АзияУниверсалБанк подозревается в отмывании российских денег

Свои подозрения в адрес АзияУниверсалБанка глава российского ЦБ Сергей Игнатьев высказал в официальном письме от 10 февраля «О проведении сомнительных операций по счетам Акционерного коммерческого банка АзияУниверсалБанк».

АУБ оплачивает «серый» импорт?

  В ходе расследования ЦБ обнаружил, что по корреспондентским счетам АзияУниверсалБанка, открытым в российских банках, а также корреспондентским счетам кредитных организаций, открытым в киргизском банке, «происходят регулярные и значительные по своим масштабам операции». По уставу ЦБ России такие действия со стороны банков считаются «сомнительными операциями».

По информации ЦБ, подавляющая часть операций АзияУниверсалБанка – более 90% - осуществляется с юридическими лицами – резидентами Российской Федерации, США и Великобритании. При этом по корреспондентским счетам, открытым АУБ в российских кредитных организациях, проводятся крупные платежи по сделкам, связанным якобы с продажей юридическими лицами-нерезидентами – клиентами этого банка - товаров российским компаниям и предпринимателям.

За период с января по июль 2005 года объем этих операций составил более 170 млрд. рублей (около $6 млрд.).

Из-за масштаба и регулярности подобных операций ЦБ России подозревает, что за АзияУниверсалБанком стоит оплата «серого» импорта. Региональным филиалам ЦБ предписано особенно следить за операциями кредитных организаций с АзияУниверсалБанком и «в случае выявления признаков проведения сомнительных операций, принять меры реагирования» – вплоть до блокирования платежей.

Контрагенты АзияУниверсалБанка, в свою очередь, могут закрыть на провинившийся банк лимиты по межбанковскому кредитованию. ЦБ России еще в прошлом году ужесточил меры воздействия по отношению к банкам, подозреваемым в отмывании средств.

Запрет на обслуживание физлиц

Национальный банк Кыргызстана (НБК) также заявлял, что активно следит за каждым из 21 банка страны. Еще в 2000 году семи киргизским банкам со стороны НБК было ограничено проведение некоторых операций. В их число входил и АУБ. Банку, в частности, не разрешается в полном объеме привлекать депозиты физических лиц в национальной и иностранной валюте, открывать и вести счета граждан, а также принимать любые виды обязательств от физлиц.

Темное прошлое АУБ

АзияУниверсалБанк первоначально был зарегистрирован 22 августа 1997 года на острове Западное Самоа под названием International Business Bank (лицензия НБКР №039 от 12.01.1998 года). В 2000 году банк осуществил перерегистрацию и перешел под юрисдикцию Киргизстана. Теперь этому государству придется объяснить России свою промашку