Фонд гарантирования вкладов рассказал о схемах в банке "Михайловский"

В банке "Михайловский" схемы по выдаче и погашению кредитов осуществлялись без средств, а исключительно путем записей в бухгалтерские документы
Забезпечте стрімке зростання та масштабування компанії у 2024-му! Отримайте алгоритм дій на Business Wisdom Summit.
10 квітня управлінці Арсенал Страхування, Uklon, TERWIN, Епіцентр та інших великих компаній поділяться перевіреними бізнес-рішеннями, які сприяють розвитку бізнесу під час війни.
Забронировать участие

Схемы по выдаче и погашению кредитов в банке "Михайловский" непосредственно перед введением временной администрации осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах, установила проверка Фонда гарантирования вкладов. Об этом говорится на сайте Фонда.

Как отмечается в сообщении, в помещениях банка физические лица вносили денежные средства в пользу ООО "Инвестиционно-расчетный центр" (ИРЦ) и ООО "Кредитно-инвестиционный центр" (КИЦ) по договорам финансового займа. Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались для финансирования расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег не известна.

Другие схемы по фиктивному приобретению банком активов и увеличению общей гарантированной суммы в банке были исключительно "на бумаге", отмечает Фонд.

Так, накануне введения в "Банк Михайловский" временной администрации ООО "ИРЦ" продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк якобы перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.

"Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, "Банк Михайловский" приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже "мусорных" ценных бумаг. За это он "перечисляет" ООО "ИРЦ" и ООО "КИЦ" сумму 741,6 млн грн", — рассказывается в сообщении Фонда о еще одной схеме.

В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете сумма на счетах этих компаний "увеличивается" до 1,6 млрд грн, которые потом якобы были использованы для погашения обязательств ООО "ИРЦ" и ООО "КИЦ" перед физическими лицами по договорам займа.
Проверка выявила, что записи в бухучете совершены безосновательно.

"Дело в том, что остатки на корреспондентском счете "Банка Михайловский" в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн ​​грн", — отмечает Фонд. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.

Кроме этого, 19 мая 2016 банк, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств "выдает" необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. В свою очередь они переводят эти средства ООО "Инициатива групп" и ООО "Профит Юнион". Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед банком "Михайловский". Таким образом, из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитам на 2,6 млрд грн.