НБУ курс:

USD

41,49

-0,00

EUR

42,98

-0,00

Наличный курс:

USD

41,75

41,75

EUR

43,50

43,30

Первые жертвы FATF

На прошлой неделе сразу 4 страны заявили о введении против Украины санкций по рекомендации FATF из-за недостаточной борьбы с "отмыванием" денег

Следующим шагом стал разрыв корреспондентских отношений зарубежных банков с некоторыми украинскими банковскими учреждениями, в числе которых УкрСиббанк и Укрсоцбанк. И хотя эти меры пока не приняли массовый характер, это может произойти, если Украина в самое ближайшее время не реабилитируется перед Западом. Лучшим доказательством (и очень болезненным для Украины) может стать возбуждение первых уголовных дел по факту "отмывания" денег

Заявления Великобритании, Германии, Канады и Швеции о введении против Украины санкций стало большой неожиданностью как для банкиров, так и для властей. В считанные дни зарубежные банковские учреждения предупредили некоторых своих коллег о разрыве корреспондентских отношений. По неофициальным данным, один из английских банков закрыл корсчет УкрСиббанку. В пресс-службе банка нам не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть эту информацию. По слухам, еще один крупный банк — Укрсоцбанк — потерял своего немецкого контр-агента. Похожие проблемы возникли и у ряда мелких и средних банковских учреждений.
Впрочем, повсеместного закрытия корсчетов украинским банкам все же не произошло. Преимущественно зарубежные банки, особенно английские, закрыли те корсчета, движение средств по которым было весьма незначительным или вообще не проводилось. Фактически англичане провели не более чем "санитарные" работы, закрыв "мертвые" счета.
Но и этого было достаточно, чтобы произошел переполох на рынке. Известно, что директора "Криворожстали", "Запорожстали", концерна "Стирол" и других гигантов отечественной индустрии со среды по пятницу находились в Киеве именно в связи с вводимыми против Украины санкциями. Кроме того, поговаривают о срыве одного крупного контракта украинцев с южнокорейскими партнерами. И хотя это всего лишь единичный случай, тем не менее, его можно рассматривать как первое предупреждение, за которым последуют более радикальные меры.

Не корысти ради
Мало кто сомневается, что введенные против Украины санкции вызваны, прежде всего, политическими, а не экономическими мотивами. Власти, которые так и не сумели опровергнуть свою причастность к скандалу с "кольчугами", оказавшись в политической изоляции, вполне могут ожидать экономическую блокаду, аналогичную блокаде Ирака или Кубы. Для этого и были проведены "показательные выступления" с блокированием счетов.
Хотя экономических оснований для введения санкций тоже было более чем достаточно. Еще в прошлом году был создан Департамент финансового мониторинга, который до сих пор практически бездействует. Только после введенных санкций власти поспешили адаптировать "антиотмывочное" законодательство к требованиям FATF.
Но теперь, когда парламентарии и выполнили рекомендации международных экспертов, внеся поправки в ряд законов, для отмены санкций этого может быть недостаточно. Ни для кого секрет, что принять закон и его выполнять — это "две разные вещи". FATF нужны более веские доказательства способности Украины противостоять "отмыванию" денег.

Цитата

"Если мы не будем делать конкретных шагов, то санкции станут более жесткими, и тогда это почувствует каждый украинец".

Сергей ТИГИПКО, председатель Национального банка

Правительству необходимо не теоретически, а на практике доказать свою лояльность, значит, следует пустить "первую кровь".
Появилась информация о том, что якобы Департамент финансового мониторинга заподозрил одну из компаний в "отмывании" "грязных" денег. Дело уже передано в прокуратуру. Вероятно, в ближайшее время страна узнает первую жертву, специально затравленную по рекомендациям FATF.
Сомнительно, что это будет кто-то из металлургических гигантов или компаний известных промышленных групп, экспортирующих свою продукцию на Запад. Скорее всего, речь будет идти о мелком или среднем бизнесе, за которым никто не "стоит". Но в то же время, зная специфику ведения бизнеса в Украине, никто не даст гарантий, что под "колеса" FATF не попадет и более крупная "рыба", после чего на рынке произойдет вполне привычный передел сфер влияния. Именно этого больше всего и боятся отечественные бизнесмены — стать козлом отпущения никто не желает. А под давлением FATF власти могут и перегнуть палку. В противном случае, если жертва не будет найдена, Украина вряд ли сможет рассчитывать на снисхождение Запада. "Бить будут сильно, но точно".

На 15 суток
Удивительно, но пока на рынке преобладают скорее оптимистические, нежели пессимистические ожидания. Никто не ожидает, что через 15 дней — 12 февраля — санкции будут ужесточены. Даже сейчас введенные санкции банкиры пока всерьез не воспринимают. Складывается впечатление, что аналогичной позиции придерживаются и за рубежом.

Цитата

"Возможно, FATF решит рекомендовать прекратить упредительные меры против Украины, но и в этом случае она останется в "черном списке".

Патрик Муле, исполнительный секретарь FATF

По словам начальника казначейского управления Первого украинского международного банка Виктора Зинченко, санкции, введенные против Украины, не обязывают иностранные банки закрывать корсчета украинским банковским учреждениям в безусловном порядке. Более того, сами зарубежные банкиры отмечают, что предпринятые FATF меры являются излишне жесткими.
Как отметил начальник департамента финансовых рынков банка "Аваль" Андрей Рожок, после проведенных консультаций с банками-корреспондентами, в частности, с Deutsсhe Bank и BoNY, стало известно, что внутренние процедуры в рамках введенных санкций у них не разработаны и необходимые рекомендации от Министерства финансов и других контролирующих органов они не получали. Согласно его заявлению, после того, как эти рекомендации им будут переданы, санкции, скорее всего, приведут к усилению контроля иностранных банков над заполнением платежных документов: соблюдению всех реквизитов, указанию назначения платежей и так далее.
Уже сейчас предприятия стали более трепетно относиться к своим внешнеэкономическим сделкам. Виктор Зинченко обратил внимание на то, что иностранные банки стали чаще уделять внимание назначению платежа. Если раньше в платежных документах достаточно было обозначить, что средства перечисляются в соответствии с тем или иным договором, о котором банку-корреспонденту ничего не известно, то теперь необходимо отметить предмет платежа. Например, перечисленные средства являются межбанковским кредитом или платежом клиента за поставленную сталь. "В целом введенные санкции привели к улучшению платежной дисциплины банков и их клиентов, — говорит банкир, — все понимают, что небрежное отношение даже к самой незначительной сделке может вызвать лишние подозрения у иностранных банков".
Но расслабляться повода тоже нет. По мнению Екатерины Доброскок, директора департамента международных расчетов банка "Финансы и Кредит", американские банки уже изрядно "подустали" мониторить каждую операцию. Ассоциация американских банков сочла принятые специальные меры ненадлежащим инструментом и, в свою очередь, предложила Казначейству США (в случае особой обеспокоенности по поводу нашей страны) внести Украину в список стран, операции которых будут полностью заблокированы. В настоящее время подобные санкции применяются к Кубе, Ирану, Ираку, Ливии, Судану, Сьерра-Лионе, Северной Корее, Анголе, Афганистану.
Если санкции будут продлены или ужесточены, вероятнее всего, зарубежные банки полностью прекратят свои отношения с мелкими и средними банковским учреждениями. Естественно, в этом случае в выигрыше останутся крупные банки. Но стоимость услуг по осуществлению денежных переводов и сроки их проведения существенно возрастут.

Комиссия европейских банков при осуществлении коммерческих платежей составляет максимум 20 евро при сделках на сумму менее 1 млн. евро. При более крупных сделках — около 300 евро. Операции по переводу денежных средств считаются рентабельными, если на счета перечисляются в среднем от 1 млн. евро в день. В противном случае корсчета могут быть закрыты

Зарубежные банки перейдут на "ручное" осуществление сделок, подразумевающее более тщательную экспертизу платежных документов и получение исчерпывающих данных об украинских компаниях. Соответственно, им придется увеличивать штат своих сотрудников, что и приведет к многократному подорожанию услуг по транзакциям.
Задержки по платежам станут вполне привычным явлением. Это сразу же отразится на сроках возвращения валютной выручки экспортеров в страну. Как следствие, на рынке может возникнуть дефицит валюты, что приведет к падению валютного курса гривни. Куда серьезнее будут последствия, если зарубежные банки вообще откажутся от сотрудничества с Украиной.
Правительство полно оптимизма насчет предстоящих переговоров с FATF. Во-первых, внесены поправки в закон о борьбе с "отмыванием" "грязных" денег, на которых настаивала эта организация, а заодно — в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы.
Во-вторых, парламент принял в первом чтении поправки в Закон "О банках и банковской деятельности", обязывающий банки передать информацию о своих клиентах правоохранительным органам. По мнению первого вице-премьера Николая Азарова, в третьем чтении документ будет принят до 11 сентября, после чего не будет необходимости в санкциях против Украины.

Меры, введенные странами против Украины

США
Меры, которые применяют США к Украине, включают в себя обязательство американским банкам сохранять информацию об операциях с украинскими компаниями, получение информации о счетах, открытых украинскими или близкими им компаниями в банках США, получение информации о клиентах, использующих корреспондентские счета украинских банков.
Великобритания
Минфин Великобритании обязал банки предоставлять информацию обо всех операциях с Украиной, в чистоте которых банк не уверен, в Национальную криминальную разведывательную службу (NCIS). Великобритания требует от своих компаний и банков внимательно изучать операции с украинскими партнерами.
Канада
Банкам Канады предписано суперинтендантом финансовых организаций и аналитическим центром финансовых операций тщательно изучать все операции с Украиной. Все финансовые транзакции, которые направляются или проходят через Украину, считаются потенциально опасными и все организации должны срочно ввести повышенный уровень безопасности при денежных операциях, касающихся нашей страны. Рекомендуется быть особо тщательным при идентификации клиентуры. Банкам предложено воздерживаться от каких-либо не обоснованных финансовых транзакций между Канадой и Украиной.
Германия
Все денежные транзакции немецких банков с Украиной подозреваются в "отмывании" денег. Германия уделяет особое внимание транзакциям, когда имя, адрес или номер счета заказчика не указан и все транзакции превышают 15 тыс. евро.
Швеция
Финансовая инспекция Швеции распорядились всем шведским финансовым учреждениям ввести усиленный контроль над всеми финансовыми операциями, где фигурируют украинские партнеры. На те финансовые учреждения, которые не будут осуществлять усиленный контроль, могут быть наложены штрафы.
Санкции против Украины готовятся ввести Финляндия, Дания и Австрия. Япония рекомендовала своим банкам более внимательно следить за операциями с Украиной. Турция временно воздержалась от применения санкций.