СК "АХА Страхование" хочет через суд потребовать от банка Николая Лагуна 19 млн гривень

Страховая компания "АХА Страхование" 2 июля обратилась в Хозяйственный суд Киева, чтобы добиться возвращения 19 млн грн, уплаченных Сведбанку (теперь — Омега Банк, собственником является банкир, владелец Дельта банка, Николай Лагун) в качестве страховой суммы по невозвращенному кредиту, сообщил партнер адвокатского объединения "Статников и Партнеры" Роман Васильняк.

"Это дело может стать прецедентом, поскольку в Украине нередко наблюдались подобные случаи мошенничества с кредитами при откровенном покрывательстве предыдущих властей через правоохранительные органы и прокуратуру", — комментирует юрист.

Васильняк пояснил, что по данному делу еще в 2010 году частное предприятие, бывшего руководителя которого связывают с влиятельными членами Партии регионов, оформило в Сведбанке кредит на 19 млн грн под залог 3,5 тыс. тонн сахара.

Риски по этому имуществу были застрахованы в компании "АХА Страхование".

"Через месяц после выдачи кредита сахар якобы исчез со склада, однако, как выяснило следствие, его там и не было — склад физически не мог вместить такое количество (равно 60 железнодорожным вагонам)", — отмечает Васильняк.

По его данным, в настоящее время уголовное производство, возбужденное по факту кражи залогового имущества по данному кредиту, было переквалифицировано согласно ч. 4 ст. 190 УК Украины (мошенничество).

Васильняк подчеркнул, что следствию понадобилось более трех лет, чтобы установить признаки мошенничества в действиях заемщика: переквалификация дела и стала основанием для обращения в суд, поскольку факт мошенничества не является страховым случаем и выплаты производится не должны были.

"Несмотря на явные признаки мошенничества, следствие по делу годами тормозилось, а все аргументы, указывающие на мошенничество, игнорировались. Между тем банк взыскал средства со страховой фирмы через суд, а мошенники, получившие кредит, смогли беспрепятственно выехать за границу — в Россию", — пояснил он.

По его оценке, есть все основания полагать, что в ближайшее время в Украине будет расследовано достаточно много подобных дел о мошенничестве лиц, причастных к бывшему режиму и скрывающихся от преследования, поскольку такие схемы задействовались достаточно часто.

Вместе с тем в пресс-службе Дельта Банка сообщают, что Сведбанк выиграл дело о взыскании страховой суммы с "АХА Страхование" в счет погашения долга по кредитному договору, обеспечением по которому был залог, который и был застрахован от его потери в указанной страховой компании.

"Это произошло еще до того, как Лагун стал акционером Сведбанка", — подчеркнули в пресс-службе банка.

При этом, по данным банка, в конце 2013 года "АХА Страхование" обратилась в суд с требованием пересмотреть соответствующее прежнее решение суда о взыскании страховой суммы, однако суд как первой инстанции, так и апелляции (заседание состоялось в марте-2014) отказал ей в этом: кассацию данная юридическая компания не подавала.

Напомним, что в конце апреля 2013 года стало известно, что Swedbank закрыл сделку по продаже дочернего Сведбанка основному акционеру Дельта Банка Николаю Лагуну. Позднее банк был переименован в Омега Банк.

Согласно данным НБУ, банк по размеру общих активов на 1 апреля 2014 года занимал 112-е место (870,031 млн грн) среди 181 действовавшего в стране кредитно-финансового учреждения.

СК "АХА Страхование" входит во французскую группу АХА. Представлена на украинском страховом рынке с 2007 года. В 2013 году доход группы АХА составил 91,2 млн евро. По состоянию на 31 декабря 2013 года в управлении компании насчитывалось 1,114 трлн евро активов.