ПОЧЕМУ ХОРОШО БЫТЬ ГРАЖДАНИНОМ ПАНАМЫ

Открывая счет в иностранном, том же швейцарском, банке, будучи гражданином Украины, вы поступаете незаконно. Другое дело, что в Швейцарии о том, чей вы гражданин можно не распространяться. Придумав достаточно правдивую легенду и запасшись парой-тройкой документов, вы можете открыть счет и сложить там свои деньги

Правда, говорить о безоблачном существовании после осуществления данной процедуры не стоит. От нервотрепки по поводу того, как же управлять своим вкладом, чтобы не выдать ни себя, ни припрятанные деньги, удачно проведенная операция по открытию счета не освобождает. И все же, если желание иметь счет в швейцарском банке побеждает доводы разума, можно это себе позволить. Невыполнимых задач не бывает.

Для того, чтобы открыть корреспондентский счет в швейцарском банке, в частности в "United Bank of Switzerland", лицу, проживающему за пределами Швейцарии, необходимо:

1. Внести сумму минимального вклада в размере 5000 швейцарских франков или эквивалент в другой валюте.

2. Сделать заявку на открытие счета.

3. Предоставить форму А (формальные данные о себе).

4. Предоставить заверенный образец личной подписи. Подпись может быть заверена известным международным банком либо швейцарским дипломатическим представителем.

Условия, как видите, не так уж сложны. И в принципе любой гражданин Украины, если он решит пренебречь украинским законодательством, может открыть счет в швейцарском банке. Другое дело, что швейцарский банк в любом случае захочет застраховать себя от недобросовестной клиентуры и будет вас проверять.

Существует несколько критериев, которым потенциальный клиент должен соответствовать, если хочет открыть счет. В первую очередь, это гражданство. Удостоверяя свою личность, вам придется предъявить паспорт. Украинцу делать этого не стоит, поскольку в Швейцарии известно, гражданам каких стран запрещено открывать счета в иностранных банках. Но и в этом случае ситуация не так уж безысходна. Если вы докажете, что собираетесь пробыть в стране более шести месяцев (срок, который определен в Швейцарии как минимальный для того, чтобы в этой стране заплатить налоги) вы по швейцарскому законодательству сможете открыть в этой стране счет. Другое дело, что по тем же швейцарским законам вам могут предложить заплатить налоги в стране, чьим резидентом вы являетесь. Налоговая информация будет отправлена в Украину и здесь станет известно о том, что вы нарушили закон.

Лучшим способом для гражданина Украины является изменение "центра жизненных интересов". К примеру, вы покупаете недвижимость в той же Панаме или перевозите туда жить свою семью. Получается, что ваши жизненные интересы сосредоточены не в Украине, гражданином которой вы являетесь, а Панамы. К тому же вы можете получить там вид на жительство, а уже по нему идентификационную карточку гражданина. Придя в швейцарский банк, вы предъявляете уже не паспорт гражданина Украины, а идентификационную карточку гражданина Панамы и открываете счет. Слабым местом в этой схеме может оказаться то же налогообложение. Банк может проверить как вы платите налоги в Панаме и выяснить, что никак, поскольку налоги-то вы платите в Украине.

o o o o