США массово обвиняют мировые банки в нарушении санкций против Ирана

Як забезпечити розвиток і стійкість компаній: досвід TERWIN, NOVUS, Arcelor Mittal, СК ІНГО та 40 інших провідних топменеджерів та державних діячів.

11 квітня на Business Wisdom Summit дізнайтесь, як бізнесу адаптуватися до нових регуляторних вимог, реагувати на зміни та залучати інвестиції у нинішніх умовах. Реальні кейси від лідерів українського бізнесу.

Забронировать участие

Власти США проверяют HVB, немецкое подразделение банка UniCredit, в рамках борьбы с нарушителями санкций против Ирана.

Это не первый подобный случай — в прошлом месяце Сенат США раскрыл информацию о том, как британский банк HSBC отмывал деньги для Ирана и других стран, на которые наложены санкции США (Бирма, Северная Корея), а также для мексиканских наркокартелей.

Под "каток" попал и базирующийся в Лондоне Standard Chartered Bank. Банк, чья деятельность сконцентрирована преимущественно на Ближнем Востоке, в Африке и Центральной Азии, согласился выплатить контрольно-надзорным органам Нью-Йорка $340 млн. для урегулирования вопроса об укрывательстве $250 млрд. для сделок с Ираном.

Подозревается в тайной работе с Ираном и Королевский банк Шотландии. Представители банка подтвердили факт обращения к властям США и Британии после того, как внутренне расследование указало на возможные нарушения. А на прошлой неделе немецкий Commerzbank был предупрежден о наложении штрафа со стороны США в случае нарушения санкций.

В другом авторитетном немецком банке Deutsche Bank, по сообщениям СМИ, также проводятся проверки Управлением США по контролю за иностранными активами, Федеральным резервом, Минюстом США и Манхэттенской окружной федеральной прокуратурой.

Напомним, что на Иран практически регулярно накладываются экономические санкции начиная с 1979 года. Соблюдение санкций контролируется Департаментом по контролю за иностранными активами Минфина США. В 1997 году Билл Клинтон ужесточил санкции, запретив любые инвестиции в Иран гражданами США. До 2008 года банки в отдельных случаях могли проводить транзитные платежи с финучреждениями Ирана. Такие платежи для Ирана осуществляются рядом иностранных банков (в Великобритании и странах Ближнего Востока).

Чтобы выяснить, разрешены ли такие трансакции, клиринговые учреждения США используют сообщения о безналичных платежах, получаемых от банков по платежной системе SWIFT. Если же банки не обладают достаточной информацией, они обязаны заморозить активы. Именно на этом попались Standard Chartered и HSBC. Так, Standard Chartered фальсифицировал данные иранских клиентов, заменяя их данными клиентов из других стран. А HSBC провел 25 тыс. запрещенных трансакций на сумму $19 млрд. с 2001 по 2007 год.