НБУ определил признаки рисковой деятельности банков

Национальный банк принял постановление №778 от 10 ноября, которым определил перечень признаков рисковой деятельности банков.

Об этом говорится на официальном сайте регулятора.

"Изменения к закону "О банках и банковской деятельности" устанавливают запрет на осуществление банками рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков и других кредиторов. Во исполнение указанных законодательных норм правление НБУ 10 ноября 2015 года приняло постановление №778 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты НБУ", — отмечается в сообщении.

Постановление определяет следующие признаки осуществления банком рисковой деятельности в сфере противодействия легализации преступных доходов:

- осуществление банком операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;

- опосредованное кредитование связанных с банком лиц; невключение в перечень связанных с банком лиц субъектов, имеющих признаки связанности с банком;

- осуществление операций с ЦБ, имеющими признаки фиктивности; использование банком финансовых инструментов, приводящих к искусственному улучшению его финрезультатов или к искажению его отчетности;

- досрочное возвращение срочных вкладов, привлеченных от связанных с банком лиц;

- однократное грубое либо систематическое нарушение законодательства в сфере наличного обращения.

Признаками осуществления банком рисковой деятельности в сфере финмониторинга определены:

- проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;

- предоставление банком услуг, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является выведение капитала, уклонение от налогообложения и т.п.;

- проведение банком или его клиентами финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является уклонение от выполнения требований банковского или валютного законодательства;

- непринятие банком достаточных мер для противодействия легализации преступных доходов;

- неиспользование банком права отказа в проведении клиентами регулярных финансовых операций, имеющих признаки направленных на легализацию преступных доходов;

- осуществление банком или его клиентами финансовых операций с использованием утраченных, украденных, поддельных документов;

- осуществление финансовых операций клиентом, являющимся публичным деятелем, лицом, близким к публичному деятелю, относительно которого банк не имеет документально подтвержденных сведений об источниках происхождения средств;

- предоставление банком регулятору недостоверной информации / документов / выводов.

Постановлением также определены меры воздействия, которые будут применяться в случае осуществления тем или иным банком рисковой деятельности.