ОТП Банк оштрафован на 7,14 млн грн за рисковую деятельность в сфере финмониторинга

Национальный банк оштрафовал ОТП Банк на 7,14 млн грн за рисковую деятельность в сфере финансового мониторинга. Такая деятельность состояла в проведении с марта 2017 года по июнь 2018 года финансовых операций по перечислению другим банкам 700 млн грн средств клиентов по договорам инкассации. Эти средства клиенты получали от юрлиц в основном в виде переуступки прав требования и оплаты по договорам факторинга.

По данным НБУ, в дальнейшем эти средства инкассаторы доставляли в финансовые учреждения, где они использовались в том числе для выдачи наличных кредитов физлицам и расчетов с физлицами за сельскохозяйственную продукцию. При этом, по информации Нацкомфинуслуг, в 2017-2018 годы этот банк не выдавал кредиты физлицам.

"Характер и последствия указанных финансовых операций дают основания полагать, что они могут быть связаны с легализацией криминальных доходов, конвертацией безналичных средств в наличные. При этом банк не осуществил меры для выяснения сути вышеупомянутых финансовых операций", — говорится в сообщении НБУ.

Также банк обвинен в невыполнении обязанности выявлять факт принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к национальным публичным деятелям. Говорится и о ненадлежащем исполнении обязанности обеспечивать в своей деятельности управление рисками и осуществлять переоценку рисков клиентов.

За ряд других нарушений Нацбанк вынес ОТП Банку также письменное предостережение.

Напомним, ранее сообщалось, что с начала 2019 года служба финансового мониторинга ПриватБанка предотвратила проведение сомнительных операций на сумму 880 млн грн.