В Украине вводят жесткий финансовый контроль и максимально увеличивают штрафы

С 28 апреля 2020 года в Украине вступает в силу новый закон о финансовом мониторинге, которым ослабляется мониторинг для добросовестного бизнеса и добропорядочных граждан и усиливается контроль для недобросовестных предпринимателей и отдельных лиц, занимающихся преступной деятельностью. Об этом сообщили в пресс-службе Министерства финансов Украины.

Ранее финансовые компании в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг об операциях от 150 тысяч грн в эквиваленте, а среди оснований для этого было 17 признаков. Сейчас увеличили предельный порог суммы до 400 тысяч грн и уменьшили список признаков операций, о которых надо обязательно сообщать — теперь их всего четыре.

Согласно закону, транзакции могут считаться подозрительными, если это:

• сложные финансовые операции;
• необычно большие;
• проведены необычным способом;
• операции, которые не имеют очевидной экономической или законной цели.

Теперь у субъектов первичного финансового мониторинга больше маневров для определения того, является ли подозрительной финансовая операция.

Согласно обновленному закону, субъектами первичного финансового мониторинга становятся бухгалтеры, оказывающие частные услуги. Отныне они также должны проверять финансовые операции своих клиентов и сообщать о подозрительных в Госслужбу финмониторинга. Бухгалтер, банк или другой субъект финансового мониторинга, который сопровождал подозрительную операцию и не остановил ее, получит высокие штрафы.

Согласно обновленному закону, отныне в Украине под финансовый мониторинг подпадают операции с виртуальными активами. В перечень субъектов первичного финансового мониторинга добавляются компании, которые предоставляют услуги по обмену, хранению, реализации, переводу электронных денег. В том числе в эту категорию входят компании, деятельность которых связана с криптовалютами.

Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалюте на сумму более 30 тысяч грн в эквиваленте, они должны проверить такую ​​операцию и собрать подробную информацию о клиенте. Клиент в ответ должен предоставить исчерпывающую информацию о происхождении и назначении своих виртуальных активов. Если такая операция будет казаться подозрительной, о ней необходимо сообщить в Государственную службу по финансовому мониторингу.

Отныне обязанности первичного финансового мониторинга возлагаются на лотереи и азартный бизнес (букмекеры, казино и другие) при принятии ставок и возвращении выигрышей клиентам. Пороговая сумма для проверки составляет 30 тысяч грн. То есть когда казино или лотерея принимает ставку или выдает выигрыш на сумму 30 тысяч грн и больше, они должны собрать о клиенте информацию (паспорт, ИНН, банковские счета и т.д.) и передать это в службу Государственного финансового мониторинга.

Штрафы, согласно закону, для всех субъектов первичного финансового мониторинга увеличиваются, но они будут гибкими. Ранее максимальный размер штрафа для них (кроме банков) составлял 34 тысячи грн. Теперь законом установлены размеры штрафа за конкретные виды нарушения.

"Максимальный штраф составляет 204 тысячи грн. Его назначают, например, за нарушение требований по осуществлению надлежащей проверки, требований по выявлению принадлежности клиентов к политически значимым лицам или за нарушение порядка создания и хранения документов. Для банковских учреждений максимальные штрафы увеличиваются до 5 млн евро, а для небанковских субъектов штраф может быть в размере двойной суммы выгоды, полученной в результате нарушения", — рассказали в Минфине.