В Зембанке пропало 170 млн. грн., выделенных Нацбанком на рефинансирование

Как стало известно «ДЕЛУ», правоохранительные органы заинтересовались законностью использования Зембанком 170 млн. грн., которые финучреждение получило от НБУ в виде рефинансирования. «Главное следственного управление при МВД возбудило уголовное дело по факту растраты средств, полученных от НБУ в рамках рефинансирования на сумму 170 млн. грн.», – сообщил источник, знакомый с ситуацией в банке.

В страховой компании «Лемма», которой принадлежит 99,7% акций Зембанка, отрицают растрату средств. «Средства кредитов рефинансирования использованы Зембанком согласно с действующим законодательством и неоднократные проверки НБУ не выявили никаких нарушений, поэтому обвинения в растрате являются необоснованными», – заявил «ДЕЛУ» президент СК «Лемма» Сергей Чернышов.

По его словам, тема «растраты» возникла после подачи акционером банка иска против НБУ по обжалованию незаконной ликвидации финучреждения, и проведения проверки прокуратурой Харькова относительно незаконных действий служебных лиц временной администрации, по фактам превышения служебного положения которыми уже возбуждено уголовное дело.

Напомним, 12 мая этого года НБУ ввел временную администрацию в Зембанк. Согласно подсчетам временного администратора банку для возобновления работы было необходимо около 250 млн. грн., однако, по его словам, со стороны акционеров предложений по санации финучреждения не поступило, а найти новых инвесторов не удалось. В связи с этим 2 августа этого года НБУ отозвал у Зембанка лицензию и инициировал процедуру ликвидации.

Кредиторы построились в очередь

По данным НБУ на начало июля, общие обязательства Зембанка составляли 480 млн. грн. Таким образом, кроме долга перед Нацбанком финучреждению необходимо будет вернуть еще около 310 млн. грн. другим кредиторам.

В Зембанке сообщили, что кредиторы уже заявились, составленный список отправлен на рассмотрение НБУ. «Список кредиторов составлен и отправлен на согласование в НБУ. Думаю, до начала декабря НБУ его согласует, и мы сможем начинать выплаты первым очередям кредиторов», – сообщил «ДЕЛУ» ликвидатор Зембанка Алексей Угримов.

Стоить отметить, что большинство вкладчиков-физлиц уже получили свои средства. По данным Фонда гарантирования вкладов, начало расчета с вкладчиками Зембанка датировано 15 сентября этого года. К выплате подлежат депозиты 4,2 тыс. вкладчиков на сумму 99,1 млн. грн. Из них Фонд уже выплатил 95,6 млн. грн.

Хватит не всем

Кроме населения банк задолжал и клиентам-юрлицам. По данным НБУ, сумма их депозитов составляет 162 млн. грн. Однако получат ли они свои деньги – вопрос спорный. «Активы есть, но насколько ими получится рассчитаться со всеми кредиторами – пока сказать сложно. Сейчас будем отбирать оценщика, оценивать основные средства и реализовывать их», – говорит Алексей Угримов.

По информации «ДЕЛА», ситуация с активами в банке плачевная. По данным НБУ, на начало июля в Зембанке насчитывалось активов на сумму 657 млн. грн. «Из них около 500 млн. грн. или 80% от всех активов – это кредиты, выданные компаниям, связанным со структурами акционеров», – сообщил информированный источник. Эти кредиты сейчас не обслуживаются, проценты по ним не гасятся. Ликвидатор банка отказался комментировать эту информацию, а Сергей Чернышов сообщил, что эта информация не соответствует действительности.

Нужны 300 млн. грн.

Наряду с этим СК «Лемма», в судах пытается добиться возвращения банка в состояние временной администрации. «Идея вернуть банк в режим временной администрации бредовая. Никто не сможет выложить одномоментно около 300 млн. грн. (около 100 млн. грн. – средства Фонда гарантирования вкладов и 170 млн. грн. – долг перед НБУ, – «ДЕЛО»). За такие деньги можно найти более работоспособный банк с меньшими проблемами», – считает один из бывших временных администраторов.

В СК «Лемма» утверждают, что готовы санировать финучреждение. «СК «Лемма» еще до введения временной администрации была подготовлена программа финансового оздоровления Зембанка, которая может заинтересовать многих инвесторов. Компания готова как привлекать внешних инвесторов, так и инвестировать свои средства в банк, но только при условии реализации программы финансового оздоровления банка, одобренной НБУ и согласованной с акционерами, а также снятия НБУ ограничений на работу банка с его акционерам», – говорит Сергей Чернышов.

Правда, участники рынка отмечают, что обращение в суд со стороны СК «Лемма» – это всего лишь возможность отвести от себя удар, мол, «лучшая защита – это нападение». По словам экспертов, с одной стороны, банк не представляет ничего ценного для своих акционеров. С другой стороны, по данным «ДЕЛА», ликвидатор Зембанка подал в правоохранительные органы материалы на руководство и акционеров ликвидируемого финучреждения по доведению банка до банкротства. Эту информацию Алексей Угримов не опроверг, однако комментировать отказался.