В НБУ отреагировали на информацию о том, что банки начали штрафовать украинцев за нарушение финмониторинга

Економічна відповідальність: Топ платників податків 2024

Якщо ваша компанія входить до топ-10 підприємств своєї галузі, якщо вона свідомо будуєте “білий бізнес” та чесно платить податки задля підтримки держави — запрошуємо взяти участь у проєкті “Економічна відповідальність: Топ платники податків 2024”

Заповнити анкету

Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Как отмечают в регуляторе, законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взысканию за это "штрафа".

"То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга", – подчеркивают в НБУ.

В то же время Закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента, в определенных законодательством случаях.

"В этом случае банк возвращает средства клиенту наличными или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Механизм возврата средств банком предусмотрен в пункте 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга. Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции!, – уточняют в НБУ.

Там добавляют, что регулятор со своей стороны также не применяет никакие штрафные санкции к гражданам за нарушение. Все меры влияния НБУ, в том числе в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений.

В Нацбанке просят украинцев с осторожностью относиться к неподтвержденной информации и проверять ее на официальных источниках.

Напомним, Национальный банк Украины решил установить с 1 октября временно на полгода лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С).