- Категория
- Финансы
- Дата публикации
- Переключить язык
- Читати українською
Депутаты расширили полномочия НБУ по борьбе с финансовыми мошенничествами
Верховная Рада 8 октября приняла закон "О внесении изменений в некоторые законы Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг". Он поможет сразиться с различными финансовыми мошенничествами, в том числе и с "дропами" — людьми, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета в дальнейшем используются как "транзитные" для перевода и "отмывания" незаконных средств.
Об этом сообщил народный депутат Ярослав Железняк.
По его словам, за соответствующий законопроект №11043 во втором чтении проголосовали 270 нардепов.
Железняк сообщил, что перед голосованием депутаты отклонили поправки, которыми предлагалось предоставить частичный доступ к данным о счетах граждан Нацполиции.
Подписывайтесь на Youtube-канал delo.uaКак уточнил председатель комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данило Гетманцев, до второго чтения были отработаны механизмы реагирования предоставлятелями платежных услуг в случае получения запроса от Национальной полиции Украины по признакам уголовного правонарушения в совершенных платежных операциях.
"Предполагается, что такие процедуры помогут определить место нахождения злоумышленников и направление, куда средства перечислялись до момента снятия наличных", — отметил Гетманцев.
Также, среди прочего, предусмотрена возможность быстрого разоблачения ненадлежащих пользователей карт, так называемых, "дроперов", которые предоставляют свои карты злоумышленниками для перечисления украденных средств.
Кроме того, изменены подходы к тому, какие платежные услуги, предоставляемые операторами мобильной связи, будут считаться ограниченными платежными.
"Изменения учитывают позиции, достигнутые в результате доработки и согласованные Комитетом, операторами мобильной связи и регулятором платежных систем – Национальным банком", – подчеркнул Гетманцев.
Также объединенным кредитным союзам предоставлено право привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте, что позволит открыть для них дополнительный ресурс для финансирования малого и микробизнеса. В документе доработан механизм присоединения кредитных союзов, что позволит многим из ныне действующих маленьких кредитных союзов продолжить свою деятельность, присоединившись к более развитым и организованным кредитным союзам и так разделить с более состоятельными союзами административные расходы на ведение бизнеса и прочее.
Ради борьбы с "дропами" НБУ ограничил карточные переводы
Напомним, Национальный банк Украины решил установить с 1 октября временно на пол года лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С)
В регуляторе говорят, что 98% клиентов ежемесячно совершают переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому граждане не почувствуют изменений.
Доступной остается возможность осуществить перевод по реквизитам IBAN, даже если лимит будет исчерпан.
К тому же, его не будут применять, если официальные доходы за месяц превышают сумму установленного ограничения.