Минфин разъяснил правила финмониторинга для риелторов и опроверг заявления о "новых требованиях"

Об этом информирует Delo.ua со ссылкой на Минфин.

В ведомстве подчеркнули, что регулирование в сфере сделок с недвижимостью определено законом Украины № 361-IX "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" и действует уже длительное время.

Согласно законодательству, к субъектам первичного финансового мониторинга относятся, в частности, риелторы и другие компании, предоставляющие услуги по купле-продаже или аренде недвижимости, если ежемесячная арендная плата составляет 400 тыс. грн. и более.

В Минфине подчеркнули, что финансовый мониторинг осуществляется по риск-ориентированному подходу. Это означает, что субъекты используют соответствующие процедуры с учетом характера операций, деловых отношений с клиентами, источников происхождения средств и других факторов риска. Речь идет не о тотальном контроле всех соглашений.

Также в ведомстве отметили, что распространенное утверждение об обязанности риелторов сообщать о всех операциях с недвижимостью на сумму свыше 400 тыс. грн не соответствует нормам законодательства. Обязанность представления информации о пороговых финансовых операциях на них не распространяется, поскольку они отнесены к специально определенным субъектам первичного финансового мониторинга.

Основной обязанностью риелторов является информирование Государственной службы финансового мониторинга Украины исключительно о подозрительных финансовых операциях или попытках их проведения.

В Минфине также уточнили, что обращение министерства к риелторам связано не с появлением новых требований, а с обновлением механизмов информационного взаимодействия с Госфинмониторингом через систему "Е-кабинет системы финансового мониторинга" и необходимостью проверки надлежащей постановки на учет соответствующих субъектов.

Кроме того, в ведомстве опровергли утверждение о якобы "тройном контроле" со стороны нотариусов, оценщиков и риелторов, отметив, что оценщики не относятся к субъектам первичного финансового мониторинга в рамках действующего законодательства.

Минфин подчеркивает, что целью государственного регулирования является создание чрезмерной административной нагрузки на добросовестных участников рынка, а обеспечение прозрачности финансовых операций и выполнения требований законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов.

В министерстве подчеркивают, что для граждан это не означает введения тотального контроля за всеми операциями с недвижимостью, а для риелторов — необходимость действовать в соответствии с действующим законодательством.

Напомним, ранее представители профессионального сообщества заявляли, что законодательное урегулирование деятельности риелторов может иметь обратный эффект и привести к дальнейшей тенизации рынка недвижимости. Чрезмерное вмешательство государства в деятельность посредников на рынке недвижимости не снизит количество нарушений, а лишь изменит их форму.