Антикоррупционная прокуратура Австрии расследует уголовное дело по подозрению в отмывании денег через австрийский Meinl Bank с 2016 года. В деле уже 30 подозреваемых.
Также случаи с отмыванием денег украинскими банками зафиксированы в Лихтенштейне и Люксембурге.
Австрийский транзит
Схема вывода денег проста: банк в Австрии по указанию владельца украинского банка выдавал кредиты подконтрольным украинцам оффшорным компаниям. Поручительством этих кредитов были средства на корреспондентских счетах украинского банка в иностранном банке, который выдавал кредит, в частности, Meinl Bank. Кредит не возвращался, и "гарантийные" средства с корсчета перечислялись другой оффшорной компании в счет погашения займа.
Такого рода операции на банковском жаргоне называются "операции back-to-back". Они сами по себе не являются незаконными, однако часто их используют для отмывания средств.
"Следствие ведется против 30 физических лиц и одного объединения", — сообщили в прокуратуре. Имена подозреваемых в ведомстве не называют, однако известно, что среди них есть граждане Украины.
По данным Фонда гарантирования вкладов, со счетов в Meinl Bank незаконно выведено $385 млн и 75 млн евро в 2014-2015 годах по указанию владельцев или топ-менеджмента банков-банкротов в оффшоры.
Это делалось, как правило, непосредственно перед введением в проблемные банки временной администрации. Таким образом, украдены деньги украинских вкладчиков, большинство которых после банкротства финучреждений остались ни с чем.
По информации украинского Фонда гарантирования вкладов, через Meinl Bank вывели $38 млн — из Пивденкомбанку, $40 млн — из Терра Банка, $39,5 млн — из ВиЭйБи Банка, 62 млн евро — из Городского коммерческого банка и $44 млн — из банка "Киевская Русь".
Как отмывали деньги в Лихтенштейне и Люксембурге
Как сообщили в Фонде гарантирования вкладов, в течение 2014-2015 годов с помощью вышеупомянутой "схемы" из украинских банков всего было выведено $846 млн и 75 млн евро. До списания денег накануне введения временной администрации обратились владельцы 14 украинских банков.
Кроме Австрии, расследование по подозрению в отмывании денег украинскими банками осуществляются и в Лихтенштейне, подтвердил генеральный прокурор этой страны.
Деньги выводились, по данным Фонда гарантирования вкладов, через Bank Frick and Co. В частности, $25 млн из банка "Национальный кредит", $59 млн — из банка "Финансы и Кредит" и $115 млн — из Дельта Банка Николая Лагуна. Банк Лагуна провел в общей сложности более масштабные сделки с использованием корреспондентских счетов по схеме back-to-back.
Кроме денег, выведенных из Лихтенштейн, с Дельта Банка был выведен $99 млн через австрийский Meinl Bank и почти 184 миллиона долларов через East-West United S.A в Люксембурге.
По закону владельцы банков своим имуществом несут ответственность за нанесение банкам убытков. Учитывая это, Фонд гарантирования вкладов готовит конкурс, на котором будут найдены иностранные юридические компании, чтобы разыскивать активы владельцев обанкротившихся банков по всему миру и представлять интересы фонда в иностранных судах и международных арбитражах.
Напомним, что ранее Совет ЕС согласовал новые правила борьбы с отмыванием средств. Теперь за отмывание денег предусмотрен максимальный тюремный срок — четыре года.
Министерство финансов Украины при участии НБУ, Госфинмониторинга и международных экспертов также разработало законопроект, направленный на предотвращение легализации незаконных доходов. Также ведомство работает над сближением украинского законодательства и норм ЕС, касающихся предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма (директива 2015/849).