НБУ запретил бизнесу принимать наличные переводы без предварительного зачисления на счет

Економічна відповідальність: Топ платників податків 2024

Якщо ваша компанія входить до топ-10 підприємств своєї галузі, якщо вона свідомо будуєте “білий бізнес” та чесно платить податки задля підтримки держави — запрошуємо взяти участь у проєкті “Економічна відповідальність: Топ платники податків 2024”

Заповнити анкету

Об этом сообщила пресс-служба НБУ.

Отмечается, что для повышения прозрачности платежных операций и предотвращения проведения финансовых операций с наличными, имеющими высокий риск их вероятного использования в противоправных целях, установлены определенные ограничения при обналичивании без открытия счета.

Так, предоставлятели платежных услуг обязаны в обязательном порядке зачислять средства по операциям по переводу наличных денег без открытия счета на счета субъектов хозяйствования.

"То есть выдача наличных по переводу без открытия счета для субъектов хозяйствования возможна только с их счетов (после ее предварительного зачисления в безналичной форме)", — объясняют в НБУ.

В регуляторе подчеркивают, что в то же время для граждан такие ограничения не установлены.

"Граждане могут по-прежнему выбирать удобный для них вид перевода и расчета с субъектами хозяйствования за услуги или товары — наличными или безналично", — уточняют в НБУ.

Там добавляют, что такие нормы содержат   постановление Правления Национального банка Украины от 23 августа 2024 года № 101 "Об утверждении Изменений в Инструкции о порядке организации кассовой работы банками и проведении платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине", которое вступает в силу с 29 августа 2024 года.

"Предоставители платежных услуг в течение шести месяцев со дня вступления в силу постановления № 101 должны осуществить пересмотр и актуализацию своих внутренних документов с целью их приведения в соответствие с обновленными требованиями регулятора", — подчеркивают в регуляторе.

Кроме того, этим постановлением НБУ урегулировал вопросы:

• ответственности предоставлятелей платежных услуг перед пользователями при оказании платежных услуг;
• изъятие из обращения и передачи сомнительных банкнот (монет) финансовыми учреждениями по исследованию Национальному банку и уменьшение сроков их проведения.

СПРАВКА:

Перевод средств без открытия счета – платежная услуга, предоставляемая плательщику с целью перевода средств в наличной или безналичной форме получателю или предоставлятелю платежных услуг, действующему от имени получателя, в ходе которой поставщик этой услуги не использует открытый у него счет плательщика и/или получателя .

Напомним, Национальный банк Украины решил установить с 1 октября временно на пол года лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С).