- Категория
- Банки
- Дата публикации
- Переключить язык
- Читати українською
Украинские банки планируют усилить финмониторинг для операций на сумму более 100 тысяч
На следующей неделе украинские банки могут заключить общий меморандум, который введет унифицированные практики проверки клиентов и мониторинг финансовых операций. В документе предусмотрено снижение месячного лимита транзакций, после которого в случае неподтвержденных доходов будет применяться усиленный контроль.
Об этом пишет "Интерфакс-Украина".
Ожидается, что с 1 января 2025 установят лимит в 150 тысяч гривен в месяц, а с июля — снизят его до 100 тысяч гривен. Это коснется не только P2P-переводов между картами, но и операций по реквизитам IBAN.
Ранее, в октябре 2024 года, Нацбанк временно ограничил объем исходящих P2P-переводов до 150 тысяч гривен в месяц на одного клиента в пределах одного банка. В то же время, эти ограничения не касаются счетов волонтеров или лиц с доходами, превышающими лимит.
По словам источника, первый месяц нацбанковских ограничений показал, что объем P2P-операций снизился на 5,2 млрд грн, однако одновременно переводы IBAN выросли на 4 млрд грн.
ИФ пишет, что инициатива получила поддержку обеих банковских ассоциаций – НАБУ (Независимая ассоциация банков Украины) и АУБ (Ассоциация украинских банков). По предварительным данным, около половины банков уже одобрили этот проект. Предполагается, что меморандум заменит действующие ограничения НБУ, действие которых истекает 1 апреля 2025 года.
По информации центробанка, только 2% клиентов превышают установленный лимит, но новые цели — уменьшить теневые операции и использование фиктивных счетов.
Ограничение карточных переводов от НБУ
Напомним, Национальный банк Украины решил установить с 1 октября временно на пол года лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С)
В регуляторе говорят, что 98% клиентов ежемесячно совершают переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому граждане не почувствуют изменений.
Доступной остается возможность осуществить перевод по реквизитам IBAN, даже если лимит будет исчерпан.
К тому же, его не будут применять, если официальные доходы за месяц превышают сумму установленного ограничения.