Нацбанк определил, как будет выявлять нелицензированных поставщиков финуслуг: куда жаловаться

В Нацбанке отмечают, что реализация новой процедуры будет способствовать выявлению неавторизованных игроков на рынке и привлечению их к ответственности. Порядок будет распространяться на следующие объекты надзора:
➡️ предоставителей финуслуг согласно закону о финуслугах и финансовых компаниях (кроме банков);
➡️ небанковских предоставителей платежных услуг (кроме нефинансовых платежных услуг);
➡️ предоставителей ограниченных платежных услуг в соответствии с законом о платежных услугах;
➡️ лиц, не являющихся объектами надзора НБУ, но по которым есть информация о ведении ими неавторизованной деятельности/операции/оказании услуг на рынке небанковских финуслуг и/или на платежном рынке.

Также установлено каким образом определенные услуги или операции, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых или ограниченных платежных услуг, должны будут признаваться относящимися к определенному виду финуслуг/ограниченных платежных услуг.

Предусмотрено, что для этого регулятор будет получать информацию для предварительного анализа и проводить соответствующий анализ, а в случае выявления достаточных оснований — инициировать и осуществлять углубленный анализ или камеральные проверки. Установлен и порядок принятия Нацбанком решений по соответствующим лицам и порядок их информирования о таких решениях.

Одним из источников получения НБУ информации для предварительного анализа возможной безлицензионной деятельности на рынке небанковских финуслуг и платежном рынке будут сообщения об обнаружении таких фактов. Их можно отправить путем заполнения формы в разделе "Защита прав потребителей" на сайте Нацбанка.

О каких услугах идет речь

Отметим, что видами финансовых услуг в Украине являются: страхование; предоставление средств и банковских металлов в кредит; привлечение средств и банковских металлов, подлежащих возврату; финансовый лизинг; факторинг; предоставление гарантий; торговля валютой; финансовые услуги в рамках профессиональной деятельности на рынках капитала, а также финансовые платежные услуги.

Так, к финансовым платежным услугам относятся:
➡️ зачисление и снятие наличных на счета, а также открытие, обслуживание и закрытие счетов (кроме электронных кошельков);
➡️ выполнение платежных операций с собственными средствами пользователя или средствами, предоставленными ему в кредит, с/на его счет (кроме операций с электронными деньгами);
➡️ эмиссия платежных инструментов и/или эквайринг;
➡️ перевод средств без открытия счета;
➡️ выпуск электронных денег и выполнение платежных операций с ними, в том числе открытие и обслуживание электронных кошельков.

К нефинансовым платежным услугам относятся услуги по инициированию платежной операции и предоставлению сведений о счетах.

В свою очередь, к ограниченным платежным услугам относятся:
➡️ зачисление инкассированных средств на собственный счет и последующее их перечисление субъектам хозяйствования на их текущие счета по реквизитам;
➡️ выполнение для абонента платежных операций поставщиком электронных коммуникационных услуг для оплаты цифрового контента или билетов (на культурно-развлекательные мероприятия, на поезд или проезд в городском и пригородном транспорте, пополнение проездных и транспортных карт);
➡️ уплата средств на благотворительные цели;
➡️ перевод средств между идентифицированными абонентами;
➡️ перевод остатка с лицевого счета абонента при оказании услуги по переносу абонентского номера;
➡️ оплата электронных коммуникационных услуг и доступа в интернет, аудиовизуальных медиа-сервисов, коммунальных услуг, налогов и сборов, таможенных платежей, штрафов, государственных услуг.

Источник фото: ua.depositphotos.com