«ДЕЛО» опять потревожило льва Оставить комментарий Tweet

Наша газета продолжает собирать информацию о компании Lionebank. Корреспондент «Дела» узнал, что ее руководство не обращалось в Нацбанк за лицензией, как об этом говорят в компании

Первым делом я начал искать информацию о Lionebank в Интернете. Однако Всемирная паутина помочь ничем не смогла. За исключением украинского сайта Lionebank и объявлений на headhunter.com.ua о приглашении на работу финансовых консультантов, упоминаний о компании в Интернете не было.

Скромные биржевые умельцы

Ответ на вопрос о низкой популярности Lionebank нашелся на сайте компании: «Lionebank International возникла и зарекомендовала себя в среде профессиональных финансистов-трейдеров. Успешные трейдеры известны среди обеспеченных людей и семей, которые из поколения в поколение инвестируют собственный капитал с целью его сбережения и преумножения. Как правило, одним из условий таких клиентов есть полная конфиденциальность и желание платить как можно меньше налогов. В связи с этим крупные инвестиционные компании предпочитают работать в тени, не привлекая внимания широкой общественности».

Вот такое «логичное»

объяснение, хотя о существовании подобных мегасекретных инвесткомпаний участники украинского фондового рынка никогда не слышали.

Экзотика с подозрительным подтекстом

Еще один сомнительный принцип работы компании — перевод собранных с клиентов денег на Кипр с помощью системы Webmoney. Такая схема вывода средств за границу экзотична для Украины. В отечественном законодательстве пока что вообще нет определения «электронные деньги», поэтому доказать осуществление перевода из Украины будет очень сложно. Инвестировать деньги с помощью Webmoney опасно еще и тем, что конвертационный пункт, где меняют «зеленые» доллары на электронные, не выдает никаких чеков, расписок и других подтверждающих документов. Сертификат о приеме и переводе средств опять же выдаст Lionebank, что не добавит уверенности в случае возникновения каких-либо трудностей.

Банк без лицензии

Так же интересен вопрос — почему такая крупная международная организация представлена в Украине как консалтинговая компания, а не как полноценный банк или инвесткомпания? И при этом умудряется использовать в своем названии слово «банк», хотя это противоречит статье 15 Закона «О банках и банковской деятельности». Сотрудник Lionebank по секрету рассказал, что компания подавала документы в Нацбанк на регистрацию банка в Украине и получение лицензии, но суровые работники НБУ в этом отказали. Я решил проверить эту информацию и обратился за разъяснениями в Национальный банк. И вот первый сюрприз — в НБУ ответили, что из Lionebank к ним за лицензией не обращались. «Сообщаем, что по состоянию на 11 февраля 2008 года в Главное управление не поступали документы от консалтинговой компании Lionebank относительно государственной регистрации и получения банковской лицензии», — таков официальный ответ Главного управления Нацбанка по Киеву и Киевской области.

Правда человеческим языком

Второй и последующие «сюрпризы» — это заслуга редакционного юриста, который изучил инвестиционный договор Lionebank. Первое, на что он сразу обратил внимание, — то, что соглашение заключается между гражданином Украины и некой кипрской компанией Lodgevine limited. Данное обстоятельство переносит договор в плоскость международного права, согласно которому приоритетным является право той страны, где документ был подписан. А в «шапке» договора выделенными буквами указано:
г. Никосия (Кипр). Поэтому все нижеизложенное в соглашении надо рассматривать с точки зрения кипрского законодательства. И если возникнут проблемы, то и решать их, скорее всего, надо будет на Кипре.

Вот еще «сомнительные» пункты данного документа. В разделе «Риски» четко написано: «компания гарантирует выплату инвестиционных процентов… в условиях неизменных результатов своей торговой деятельности». Однако в договоре отсутствует понятийный аппарат, поэтому можно только догадываться, что подразумевают в компании под «торговой деятельностью». Но если предположить, что речь идет о биржевой торговле, то получается, что гарантированные 54% годовых вовсе не такие уж и гарантированные, ведь если результаты деятельности компании поменяются не в лучшую сторону, то и гарантия, согласно подписанному договору, становится недействительной. Дальше — больше: компания, оказывается, не отвечает за выплату процентов инвестору в случаях, которые напрямую от нее не зависят. Сразу возник вопрос — цена акций напрямую зависит от компании? Наверное, нет, то есть проценты платить вовсе не обязательно.
И квинтэссенцией данного документа является последний пункт в разделе «Риски»: «в случае наступления рисков, связанных с биржевой деятельностью или банкротством, компания гарантирует возвращение 50% внесенных инвестором денежных средств». По мнению юриста, такой пункт позволяет беспрепятственно присвоить половину инвестированных денег, и ни один суд не в состоянии запретить сделать это. Биржевая деятельность и риск — это почти синонимы...
С учетом всего вышесказанного данный вид инвестиций уже не представляется таким уж простым и безопасным способом приумножить свои сбережения. Хотя, как известно, «кто не рискует…». В любом случае решать вам, уважаемые читатели.