НБУ решил признавать проблемными банки с непрозрачной структурой собственности

Национальный банк постановлением №332 от 21 мая закрепил за собой право в случае непрозрачной структуры собственности того или иного банка признавать его проблемным и отказывать в предоставлении рефинансирования и генеральной лицензии на осуществление валютных операций.

Регулятор также обязал банки в течение двух недель подать ведомости о своей структуре собственности, в том числе схематическое изображение.

Для этого собственники существенного участия и ключевые участники в структуре собственности банка должны подать банку в течение недели необходимые ведомости о себе.

Также постановлением №328 от 21 мая НБУ решил считать непрозрачной структуру собственности того или иного банка, если невозможно определить всех владельцев существенного участия в случае наличия в структуре собственности трастовой конструкции.

НБУ указывает, что подразумевает под трастовой конструкцией (трастом) основанный на сделке (трастовом договоре, трастовой декларации) режим владения/управления имуществом, который предусматривает расщепление права собственности на юридическое право собственности, которое передается доверительному управляющему, и бенефициарное право собственности, которое передается выгодополучателям (бенефициарам).

Этим документом Нацбанк также наделил себя правом при наличии сомнений в несоответствии действительности заявленной структуры собственности банка требовать у десятка наибольших ключевых участников банка, если их доля превышает 1%, дополнительные документы, в том числе для оценки финансового и имущественного состояния.

"В случае непредставления достаточных доказательств того, что заявленная структура собственности банка соответствует действительности, в том числе в случае установления Национальным банком неудовлетворительного финансового/имущественного положения по крайней мере двух лиц, входящих в состав десяти крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности банка и совокупно владеющих не менее чем 5% совокупного участия в банке, Национальный банк имеет право признать такую структуру собственности банка непрозрачной", — говорится в утвержденном положении.

Согласно ему, в случае несоответствия структуры собственности банка требованиям по прозрачности, НБУ предлагает банку исправить ситуацию в установленный срок, а в противном случае признает структуру собственности непрозрачной, о чем сообщает банку в письме.

Как сообщалось ранее, усиление контроля структуры собственности банков и их операций со связанными лицами является одним из условий сотрудничества Украины с МВФ.