ГНАУ снова заинтересовалась банками

Устанавливать факты отмывания денег по горячим следам теперь предстоит налоговикам. Во всяком случае, ГНАУ будет располагать данными по всем подозрительным операциям. Об этом свидетельствует утвержденный совместным приказом Государственного департамента финансового мониторинга и ГНАУ Порядок предоставления госдепартаментом налоговикам обобщенных материалов по "интересным" финансовым операциям. По всей видимости, готовясь к намеченному на октябрь заседанию FATF, правительство ищет способ предоставить несколько показательных дел об отмывании

Утвержденный порядок определяет механизм предоставления Госфинмониторингом ДПА Украины обобщенных материалов по финансовым операциям, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) денег, полученных преступным путем. Для непосредственного контроля над передачей и приемом этих сведений Кабмин отрядил в Госфинмониторинг несколько высокопоставленных офицеров налоговой милиции.
Такое решение не могло не вызвать бурю негодования со стороны Ассоциации украинских банков. По мнению специалистов АУБ, данные подзаконные нормативные акты неправомерны. В своих доводах они ссылаются на ст. 8. Закона "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Согласно этой статье Госфинмониторинг может предоставлять такую информацию только тем госорганам, задачей которых является предупреждение и противодействие легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма в соответствии с их компетенцией. Там же указано, что во всех других случаях данному департаменту запрещено передавать кому-либо полученную от субъектов первичного финансового мониторинга информацию, которая содержит коммерческую или банковскую тайну. А указывая на статьи 2, 8 и 19 Закона Украины "О государственной налоговой службе в Украине", юристы АУБ доказывают, что ГНАУ как раз и является тем "другим случаем", для которого не предусмотрена передача конфиденциальных сведений.
Лезть банкам "в душу" ГНАУ заставляет принятая FATF на июньском заседании новая, более жесткая и требовательная редакция из 40 рекомендаций для стран, находящихся в "черном списке". Новая редакция не отняла у правительства надежду на исключение Украины из "черного списка", в котором она оказалась годом ранее. Как известно, группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег Financial Action Task Force (FATF), в которую входят около тридцати развитых стран, внесла Украину в "черный список" в июне прошлого года. Именно с того момента над Украиной висит угроза применения санкций, которая в декабре почти стала реальностью. В кратчайшие сроки был принят соответствующий закон, а при Министерстве финансов создан Государственный департамент финансового мониторинга. Благодаря этому наша страна получила на неопределенный срок "индульгенцию". И пока еще может свободно проводить финансовые транзакции по всему миру.
Поэтому добиваться исключения из списка правительство будет всеми возможными и невозможными способами. Прежде всего, путем усиления полномочий заинтересованных органов и улучшения методов контроля. В соответствии с последними указами Президента — это усиление работы Комиссии по регулированию рынка финансовых услуг, которая подверглась наибольшей критике на июньском заседании FATF в Берлине, а также создание единой информационной сети и объединение всех информационных ресурсов, которые работают в этом срезе, правоохранительных, финансовых, контролирующих органов под эгидой Госфинмониторинга. В этой связи АУБ видит значительные негативные последствия для банковской системы в виде оттока капиталов в другие страны, ареста счетов многих предприятий и физических лиц. Причем тотального правосудия никто не ожидает. Как известно, наказывают обычно только крайних. По той же причине, из-за возможных проверок банковских счетов, АУБ вела ожесточенную борьбу против введения налога на депозиты.