Проводить расчеты в криптовалюте станет труднее – эксперт об ограничении НБУ

Як забезпечити розвиток і стійкість компаній: досвід TERWIN, NOVUS, Arcelor Mittal, СК ІНГО та 40 інших провідних топменеджерів та державних діячів.

11 квітня на Business Wisdom Summit дізнайтесь, як бізнесу адаптуватися до нових регуляторних вимог, реагувати на зміни та залучати інвестиції у нинішніх умовах. Реальні кейси від лідерів українського бізнесу.

Забронировать участие

НБУ хочет ограничить переводы с карты на карту для украинцев, лимиты будут составлять 100 тысяч гривен и 30 операций в месяц.

Напомним, в компании Binance еще раньше говорили о том, что в условиях растущего рынка криптовалют сервисы P2P могут не удовлетворять спрос всех клиентов. Поэтому, по их мнению, в Украине нужно ввести альтернативные и легальные варианты обмена гривны и криптовалюты на криптобиржах, чтобы удовлетворить весь спрос рынка.

Феликс Аронович, партнер ЮК Syrota Dzis Melnyk & Partners, говорит, что криптоэнтузиасты и помимо этих усложняющих их деятельность ограничений уже сталкиваются с банковским финансовым мониторингом.

Банки при достижении определенного количества и объема сделок пригласят у клиента:

• источник происхождения средств,
• назначение платежей: как полученных, так и отправленных.
  

При этом продажи криптовалюты, как и возвращенные банковские депозиты, источником дохода не считаются. Источник дохода можно подтвердить декларацией о доходах, продажей движимого/недвижимого имущества.

"Если у вас нет других объяснений относительно назначения и количества платежей, вам все же придется сообщить банк об операциях с криптовалютой. Более того, банки в подтверждение купли/продажи криптовалюты могут пригласить скриншоты вашей учетной записи с криптобиржи и скриншоты выполненных ордеров, которые должны совпасть с размером платежей по фиатной валюте", – отметил Аронович.

В юридической фирме поделились ответом одного из банков относительно операций с криптовалютой.

"Просим Вас не проводить операции с криптовалютой, поскольку Банк видит признаки предпринимательской деятельности в этих операциях. Проведение операций, имеющих признаки предпринимательской деятельности, нарушает режим счета. Вы подписали анкету, где указано, что карта предназначена для использования в рамках целевых расходов, а не инструмент для ведения бизнеса", – говорится в ответе.

Аронович добавляет, что банки пока принимают "криптоплатежи" как объяснение назначения платежа, но в дальнейшем не рекомендуют проводить такие расчеты. Дальнейшие санкции банков пока не известны.