В 2024 году криптомошенники получили почти $10 млрд: какие схемы самые популярные

Як забезпечити розвиток і стійкість компаній: досвід TERWIN, NOVUS, Arcelor Mittal, СК ІНГО та 40 інших провідних топменеджерів та державних діячів.

11 квітня на Business Wisdom Summit дізнайтесь, як бізнесу адаптуватися до нових регуляторних вимог, реагувати на зміни та залучати інвестиції у нинішніх умовах. Реальні кейси від лідерів українського бізнесу.

Забронировать участие

Об этом сообщила аналитическая компания Chainalysis.

Несмотря на то, что предварительные оценки указывают на определенное снижение доходов мошенников в 2024 году, реальные цифры могут оказаться рекордными. За прошлые годы аналитики наблюдали средний рост мошеннических доходов на 24% между годовым отчетным периодом, поэтому в итоге потери жертв криптомошенников могут превысить 12 миллиардов долларов.

Одной из распространенных мошеннических схем остается высокодоходное инвестиционное мошенничество (HYIS), основанное на принципах финансовой пирамиды. Оно ответственно за 50,2% всех средств, полученных мошенниками, хотя его доля в общем объеме мошенничеств снизилась на 36,6% по сравнению с 2023 годом.

В то же время набирает популярность так называемая схема "убой свиней" (pig butchering), или романтическое мошенничество. Ее доля в общем объеме мошенничества выросла на 40% и достигла 33,2%. Суть метода состоит в том, что злоумышленники налаживают доверительные отношения с жертвами, часто романтического характера, а затем убеждают их инвестировать в фиктивные криптовалютные платформы или фонды.

Аналитики также отмечают активное использование мошенниками искусственного интеллекта. Генеративные нейросети помогают им создавать поддельные документы для верификации на биржах и в финансовых сервисах. Согласно данным компании Alterya, в 85% случаев мошенничества используются аккаунты, успешно обходящие традиционные системы проверки личности.

Что касается направлений, куда поступают незаконные средства, то большинство криптовалюты, полученной мошенниками, переводится на централизованные биржи (CEX). В то же время, наблюдается активное использование децентрализованных финансовых протоколов (DeFi), в частности на блокчейнах Ethereum, Tron и Solana.

Кроме того, с середины 2023 г. возросла роль платформы Huione Guarantee, которая не только способствует отмыванию средств, но и предоставляет широкий спектр незаконных услуг для криптопреступников.

Учитывая масштабы мошенничества, финансовые регуляторы и аналитические компании усиливают меры противодействия криптопреступности, используя искусственный интеллект и новые методы выявления подозрительных транзакций.

Напомним, согласно данным Chainalysis, в 2023 году мошенничество принесло преступникам минимум $4,6 млрд дохода в криптовалютах. И, скорее всего, эти данные – еще не предел, ведь в отчетный период могут быть выявлены новые схемы, которые покажут дополнительную прибыль аферистов. Так, в 2022 году аналитики Chainalysis изначально определили $5,9 млрд. дохода от мошенничества. Сейчас эта оценка выросла до $6,5 млрд.