НБУ изменил порядок выдачи небанковским учреждениям лицензий на денежные переводы

Відкрийте нові горизонти для вашого бізнесу: стратегії зростання від ПриватБанку, Atmosfera, ALVIVA GROUP, Bunny Academy та понад 90 лідерів галузі.

12 грудня на GET Business Festival дізнайтесь, як оптимізувати комунікації, впроваджувати ІТ-рішення та залучати інвестиції для зростання бізнесу.

Забронировать участие

Национальный банк Украины (НБУ) обновил порядок выдачи небанковским учреждениям лицензии на перевод денег в национальной валюте без открытия счетов.

Как сообщает пресс-служба регулятора, это позволит унифицировать подходы Национального банка к лицензированию небанковских финансовых услуг, а также повысит прозрачность его взаимодействия с участниками рынка.

В частности, Нацбанк внедрил следующие изменения:

– сократил срок рассмотрения пакета документов для получения лицензии с 60 до 30 рабочих дней;

– смягчил требование по достаточности у заявителя денег для покрытие расходов, предусмотренных бизнес-планом на первый год проведения деятельности по переводу средств. Теперь заявитель должен иметь средства для покрытия только тех расходов, которые связаны с деятельностью по переводу средств;

– будет возвращать заявителю деньги, уплаченные за услугу по рассмотрению пакета документов о выдаче лицензии, если НБУ оставил заявление о выдаче лицензии без рассмотрения. Деньги возвращаются при условии, если заявитель не представил повторно документы в течение трех месяцев со дня возвращения их Нацбанком на доработку, или в случае поступления от заявителя соответствующего ходатайства (если услуга не была оказана);

– будет выдавать лицензию путем внесения записи об этом в Государственный реестр финансовых учреждений или реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. Запись будет вноситься в соответствующий реестр не позднее следующего рабочего дня со дня принятия Нацбанком решения о выдаче лицензии;

– будет сообщать заявителю о принятом решении по результатам рассмотрения пакета документов, представленных для получения лицензии, не позднее следующего рабочего дня со дня принятия такого решения. Небанковскому учреждению будет предоставляться выписка из соответствующего реестра вместе с сообщением о принятии решения о выдаче лицензии;

– актуализировал перечень оснований для отзыва Национальным банком лицензии в соответствии с нормами Закона о "сплите".

Постановление № 168 вступает в силу с 12 января 2021 года. Небанковским учреждениям, которые уже имеют лицензии на перевод денег, не нужно заново обращаться в НБУ из-за изменения нормативного регулирования этого процесса.

После вступления в силу нового постановления НБУ самостоятельно включит сведения обо всех уже выданных лицензиях в соответствующий Госреестр, после чего пришлет небанковским учреждениям выдержки об их включении в реестры.

Со своей стороны, такие небанковские учреждения обязаны будут в течение пяти рабочих дней с даты получения выписки вернуть Национальному банку лицензии, оформленные на номерных бланках НБУ.

Напомним, в сентябре 2019 года Рада приняла закон о "сплите", то есть разделении функций Национальной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг между НБУ и Нацкомиссией по ценным бумагам и фондовому рынку. Это решение было одним из требований Международного валютного фонда. Закон вступил в силу с 1 июля 2020 года.

Отметим, что в начале октября в НБУ  был создан  департамент по надзору за небанковским рынком, а в нем — управление надзора за кредитными союзами.