В августе Национальный банк Украины (НБУ) применил к банкам "Альянс", Сбербанк, Укргазбанк и Коммерческий индустриальный банк (КИБ) меры воздействия за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга. Об этом сообщает пресс-служба регулятора. По информации НБУ, самый крупный штраф получил банк "Альянс", который был оштрафован на 2,6 млн грн за рисковую деятельность. Финучреждение обслуживало физлиц (в частности, близкого человека украинского публичного деятеля и должностных лиц банка), проводивших финансовые операции с облигациями внутреннего государственного займа (ОВГЗ). Продажи ОВГЗ на бирже осуществляли юрлица, которые получали инвестиционный убыток, а указанные физлица после продажи облигаций получали инвестиционную прибыль. В НБУ отметили, что банк сам выступал брокером этих операций, а характер и последствия этих сделок дают основания полагать, что они проводились для легализации криминальных доходов, конвертации безналичных денег в наличность (в частности, связанных со снятием наличных средств, куплей-продажей ценных бумаг). Эти операции также не имеют документального подтверждения очевидной экономической целесообразности. Кроме того, банк фигурирует в уголовном деле по факту совершения преступлений с использованием ценных бумаг. Сбербанк также фигурирует среди нарушителей финансового мониторинга. Руководству финучреждения вынесено письменное предупреждение за то, что не проверялись полномочия представителя клиента. В свою очередь, Укргазбанк оштрафовали на 300 тысяч грн за ненадлежащий анализ финансовых операций с учетом риск-ориентированного подхода. Помимо этого, банк получил письменное предупреждение за другие нарушения. – ненадлежащее обновление внутренних документов по вопросам финансового мониторинга; – необеспечение надлежащей проверки (верификации/идентификации) клиентов; – необеспечение необходимой переоценки рисков клиентов; – неосуществление первичного финансового мониторинга финансовых операций, участниками или выгодополучателями которых являются публичные лица, их близкие или связанные с ними лица, в порядке, определенном для клиентов высокого риска; – несоблюдение срока уведомления специально уполномоченного органа о лицах, которым банк отказал в установлении деловых отношений. Банк КИБ был оштрафован на 200 тысяч грн за ненадлежащий анализ финансовых операций с учетом риск-ориентированного подхода. Напомним, в І квартале Национальный банк Украины (НБУ) по результатам проверок по вопросам финансового мониторинга предоставил правоохранительным органам 4 письма с информацией о подозрительных финансовых операциях клиентов 5 банков на общую сумму более 3,7 млрд грн.
Общая сумма штрафных санкций превысила 3 млн грн