НБУ намерен проверять субъектов платежных систем

Нацбанк Украины разработал проект положения о порядке проведения проверок по вопросам деятельности платежных систем, сообщает агентство "Интерфакс-Украина" со ссылкой на информацию регулятора. Уточняется, в частности, что документ разработан с целью выявления и предотвращения рисковой деятельности, угрожающей интересам пользователей.

Данное положение НБУ, среди прочего, будет регламентировать проведение проверок платежных организаций, систем, созданных резидентами, клиринговых и процессинговых учреждений, членов/участников платежных систем, а также других лиц, уполномоченных предоставлять отдельные виды услуг или осуществлять операционные и технологические функции в системах.

Проектом документа предусмотрено проведение плановых и внеплановых проверок. Так, плановые проверки хотят проводить не чаще одного раза в два года. Первая плановая проверка — в случае утверждения документа — может быть проведена не ранее, чем через 12 месяцев со дня внесения сведений об объекте проверки в соответствующий реестр. При этом, согласно проекту, Нацбанк будет сообщать руководителям юридических лиц и физлиц-предпринимателей о предстоящей плановой проверке не позднее, чем за десять календарных дней до ее начала.

Внеплановые проверки планируют проводить по решению главы НБУ или же другого уполномоченного должностного лица. Согласно проекту регуляторного положения, такая проверка не предполагает обязательного уведомления руководителя объекта о начале ее проведения. Основаниями для внеплановой проверки могут стать, в частности, факты, свидетельствующие об осуществлении объектом проверки рисковой деятельности или факты предоставления недостоверной информации и/или отчетности.

Срок проведения проверок — 20 рабочих дней — может быть продлен главой НБУ путем внесения изменений в письменное поручение.

До 5 апреля 2013 года регулятор принимает замечания и предложения к проекту данного регуляторного положения.