Кто стоит за крахом банка «Надра». Часть 2

сегодняшний день в судах находится десяток судебных исков банка «Надра», которым финансовое учреждение пытается вернуть свыше 1 млрд. грн. средств, выданных в качестве кредитов в прошлом году. Ответчиками выступают малоизвестные компании, которые разыскало «ДЕЛО».

Отдай миллиард

Всего в списке корпоративных клиентов-должников банка «Надра» больше сотни предприятий. Среди них есть немало производственных компаний, как например «Каховка Пром-Агро», которая с помощью заемных средств банка «Надра» ввела в эксплуатацию комплекс по переработке соевых бобов. Вместе с тем значительную часть в списке заемщиков составляют загадочные фирмы без послужного списка, без истории, а иногда и с одним сотрудником в штате. У них нет фактического адреса — лишь почтовый ящик и юридическая прописка в офисе, где одновременно зарегистрированы десятки других фирм. Их телефоны — это контакты консалтинговых компаний, которые предоставляют услуги юридического и бухгалтерского сопровождения. Как оказалось, в прошлом году таким компаниям банк «Надра» за счет рефинансирования Нацбанка одолжил приблизительно миллиард гривен. Некоторые из них получили кредитные линии по несколько сот миллионов гривен.

Самый крупный по претензиям иск (316 млн. грн.) предъявлен банком пяти компаниям: «Керен», «Транспортник», «Тесай», «Добрана», «Альгена Плюс». Эта сумма, согласно судебным документам, включает в себя долг по выданному кредиту, неустойку и проценты. Суд первой инстанции уже вынес решение, причем не в пользу банка. Заявлениеистца возвращено без рассмотрения.

В открытых источниках отсутствует какая-либо информация об упомянутых компаниях. Благодаря базе данных единого реестра юридических лиц удалось узнать только то, что сфера деятельности трех из них — киевских фирм «Керен», «Альгена Плюс» и «Тесай» — финансовое и денежное посредничество. Компания «Добрана» из Вышгорода специализируется на ресторанном деле. «Керен» и «Тесай», кроме прочего, имеют общий юридический адрес по улице Мельникова, 12, в Киеве и общий телефон. Стоит отметить, что аналогичную прописку имеет и компания «Эквител». Эта фирма фигурирует в другом иске банка «Надра» — на сумму в 65,5 млн. грн. Деньги были ей выданы также в рамках кредитной линии в конце прошлого года. «Эквител» специализируется на денежном и финансовом посредничестве и аналогично фирмам-соседям располагает штатом из одного сотрудника. В июле Хозсуд Киева уже вернул без рассмотрения исковое требование банка «Надра» к фирме «Эквител», однако затем Высший хозсуд принял сторону финучреждения, направив дело на новое рассмотрение.

В число самых «дорогих» должников банка также входит компания «Леге Лата». Это общество с ограниченной ответственностью в прошлом году получило кредит банка «Надра» на сумму около 290 млн. грн. Компания имеет в штате одного человека и зарегистрирована по все тому же адресу — ул. Мельникова, 12.

Вышеуказанный адрес привел к подъезду жилого дома с указателем на двери: «Коммунальное предприятие «Центр маркетинга». Дверь — на кодовом замке, однако, представившись через переговорное устройство курьером с корреспонденцией для компании «Леге Лата», «ДЕЛО» смогло пробраться внутрь. Коммунальное предприятие «Центр маркетинга» располагается в подвальном помещении, переоборудованном под офис. Общая площадь довольно маленькая — приблизительно 20 кв. м — и состоит из двух проходных комнат. Из узкого коридора внутрь тянется очередь из нескольких человек. Эти люди приносят или забирают корреспонденцию для разнообразных фирм — нависающие со стен полки в офисе заставлены папками с названиями различных компаний. Одна из сотрудниц поинтересовалась, чем может помочь, и подтвердила, что компания «Леге Лата» зарегистрирована здесь и для этой фирмы тут можно оставлять корреспонденцию.

Первая часть расследования о крупнейших должниках банка "Надра" опубликована в "ДЕЛЕ" №175 от 26.10.2009 г.

Миллионеры из трущоб

На сайте коммунального предприятия указано, что «Центр маркетинга» занимается предоставлением широкого спектра услуг: «лицензированием строительной деятельности, разрешениями на начало работ, лицензиями на грузо-пассажирские перевозки, предоставлением юридического адреса с корреспондентским обслуживанием в Шевченковском районе Киева, регистрацией предприятий, ликвидацией, перерегистрацией». Связавшись по указанному на сайте коммунального предприятия номеру телефона, удалось узнать, что зарегистрировать предприятие в «Центре маркетинга» обойдется в 900-1000 грн. Для регистрации компании необходимо принести с собой паспорт и идентификационный код. После регистрации надо будет платить за обслуживание по 150 грн. ежемесячно. «Эти средства будут идти на социальные нужды Шевченковского района Киева, поскольку мы являемся коммунальным предприятием», — сообщила представитель Центра. 

В коммунальном предприятии «Центр маркетинга», расположенном в подвальном помещении
жилого дома на Лукьяновке, зарегистрировано несколько компаний, получивших многомиллионные кредиты от банка «Надра»

Временная администрация банка, которая начала работать в «Надра» в феврале, уже судится с десятком компаний, подобных «Леге Лата». Как выяснило «ДЕЛО», на сегодняшний день банком поданы иски в суды на общую сумму свыше 1 млрд. грн. Все ответчики занимали крупные суммы у банка «Надра» в 2008 году и фигурируют в черном списке злостных неплательщиков банка. Напомним, недавно финансовое учреждение опубликовало на своем сайте полный перечень своих должников. Большинство жалоб банка приняты в производство Хозяйственным судом Киева, а некоторые дела уже проходили через Высший хозяйственный суд. Пока ни по одному из исков нет окончательного решения — большинство находятся в начальной стадии рассмотрения. На основе судебных документов, принятых на предварительных заседаниях суда и находящихся в открытом доступе, «ДЕЛО» составило список компаний, к которым предъявлены иски (см. таблицу).

С каждого из приведенных ответчиков банк требует взыскать задолженность по кредитному договору о предоставлении кредитной линии с траншевым режимом кредитования. Эти контракты заключались преимущественно в IV квартале 2008 года. Кроме того, юристы банка просят суд принять их сторону и в вопросе выплаты ответчику набежавших процентов по кредиту, а также пени по процентам.

Стоит отметить, что, сравнивая исходные данные компаний, с которыми судится банк «Надра», можно увидеть, что все они так или иначе связаны между собой.

Например, у вышеупомянутой фирмы «Эквитал», согласно информации из базы данных единого реестра юридических лиц, директор — Ольга Николаевна Шульга. Это же лицо возглавляет компанию «Гильдия Союз», которая является ответчиком по еще одному иску банка «Надра» на сумму 42,7 млн. грн. Штат «Гильдии» состоит также из единственного сотрудника. Правда, прописана компания в другом месте — на улице Михаила Грушевского, 28/2, кв. №43. Такой же юридический адрес у еще нескольких компаний — должников «Надра». Это здание жилого дома, расположенное практически напротив Верховной Рады Украины. На двери квартиры под номером 43 табличка «Консалтинговая группа» и время работы компании. Правда, на звонок в дверь к журналистам никто не вышел.

Продолжать поиск взаимосвязей между фигурантами исков банка «Надра» можно в любом направлении: хоть по номеру телефона, хоть по имени директора. Например, номер телефона фирмы «Гильдия Союз» такой же, как и у «Компании «Кворум». С последней банк «Надра» судится за 1,7 млн. грн. 

В следующем номере читайте, кто  стоит за всеми упомянутыми компаниями и каким образом эти фирмы связаны с самим банком "Надра"

Читайте также:

Кто стоит за крахом банка «Надра»: Часть 1 

Еще один украинский банк раскрыл паспортные данные своих клиентов

Проблемные заемщики украинских банков (полные списки на 23 октября)