НБУ обязал банки собирать информацию о связях клиентов с Россией: кого это касается

Як забезпечити розвиток і стійкість компаній: досвід TERWIN, NOVUS, Arcelor Mittal, СК ІНГО та 40 інших провідних топменеджерів та державних діячів.

11 квітня на Business Wisdom Summit дізнайтесь, як бізнесу адаптуватися до нових регуляторних вимог, реагувати на зміни та залучати інвестиції у нинішніх умовах. Реальні кейси від лідерів українського бізнесу.

Забронировать участие

Как говорится в сообщении регулятора, такие требования были утверждены постановлением №26 от 16 марта. Она вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, то есть с 18 марта.

Документ определяет категории клиентов, в отношении которых банк обязан обнаруживать и документировать такую информацию, и объем соответствующей информации по каждой категории.

Всего речь идет о 15 категориях, среди которых:
- граждане РФ, кроме тех, что получили после 14 апреля 2014 статус участника боевых действий, и лица, постоянно проживающие в России (далее - граждане РФ);
- юрлица РФ;
- юрлица, акционером которых является РФ;
- юрлица, бенефициаром которых является гражданин РФ;
- юрлица, акционером которых является гражданин РФ или российское юрлицо;
- лица, являющиеся акционерами российских юрлиц;
- лица, являющиеся акционерами юрлиц совместно с гражданином РФ или юрлицом РФ;
- юрлица, в структуре управления и/или руководителем которых является гражданин РФ;
- лица, имеющие деловые отношения с гражданином РФ;
- лица, имеющие деловые отношения с юрлицами РФ;
- лица, имеющие деловые отношения с юрлицами, более 10% которых владеет РФ, гражданин РФ или юрлицо РФ;
- юрлица, имеющие дочерние компании, филиалы или представительства в РФ;
- лица, владеющие ценными бумагами (кроме акций) юрлиц РФ и самой РФ;
- лица, в отношении которых установлено происхождение из РФ источника средств, связанных с их финансовой операцией;
- лица, прямо и/или косвенно передающие или получающие активы в/из Украины, используя финучреждения РФ.

НБУ отмечает, что имеет право обратиться в банк с отдельным запросом для получения сведений об обнаруженных банком связях клиентов и их контрагентов с Россией. Сбор и документирование этой информации призваны способствовать повышению прозрачности в отношении таких клиентов и выявлению скрытого присутствия РФ на украинском рынке.

Напомним также, что 22 февраля президент Владимир Зеленский по предложению НБУ ввел санкции против всех зарегистрированных РФ и работающих в РФ банков, страховых компаний и других небанковских финансовых учреждений. На следующий день это решение одобрила и Верховная Рада.

Источник фото: ua.depositphotos.com