НБУ обновил правила контроля платежной инфраструктуры и применения санкций

Як забезпечити розвиток і стійкість компаній: досвід TERWIN, NOVUS, Arcelor Mittal, СК ІНГО та 40 інших провідних топменеджерів та державних діячів.

11 квітня на Business Wisdom Summit дізнайтесь, як бізнесу адаптуватися до нових регуляторних вимог, реагувати на зміни та залучати інвестиції у нинішніх умовах. Реальні кейси від лідерів українського бізнесу.

Забронировать участие

Об этом сообщает пресс-служба регулятора.

Целью обновления является приведение этого порядка в соответствие с актуальными требованиями законодательства:

• Закон Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг";

• Законов Украины "Об административной процедуре" и "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в связи с принятием Закона Украины "Об административной процедуре".

С учетом требований закона Национальный банк:

• уточнил перечень объектов оверсайта, исключив некоторых поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег, которые сейчас находятся под наблюдением других органов;

• увеличил штрафы для объектов оверсайта за нарушение законодательства в сфере платежных услуг;

• определил более четко термин "существенные ошибки" при представлении статистической отчетности в Национальный банк.

Основные изменения

Учитывая требования законодательства об административной процедуре:

• Введена возможность повторного применения НБУ мер влияния к объекту оверсайта в случае невыполнения требований, решений или распоряжений Нацбанка;

• определен день начала административного производства по делу о применении меры воздействия к объекту оверсайта;

• установлен день вступления в законную силу решения Нацбанка о наложении штрафа — со дня его доведения до объекта оверсайта;

• уточнены сроки и порядок приглашения представителя объекта оверсайта на рассмотрение Комитетом по надзору и регулированию деятельности банков вопроса о применении мер воздействия (не позднее чем за два календарных дня до рассмотрения);

• определен порядок принятия процедурных решений в рамках административной процедуры, включая сроки и порядок рассмотрения заявлений или ходатайств;

• регламентирован обмен документами внутри административного производства и требования к фиксации материалов производства.

Кроме того, Национальный банк:

• нормировал порядок наложения штрафа на объект оверсайта за каждый частный случай нарушения с его стороны;

• уточнил требования к содержанию решения Национального банка о применении мер воздействия на объект оверсайта в случае совершения им нарушений.

Об оверсайте платежной инфраструктуры

Оверсайт платежной инфраструктуры – это деятельность Национального банка, направленная на обеспечение непрерывного, надежного и эффективного функционирования платежной инфраструктуры, включающая:

• мониторинг платежной инфраструктуры;

• оценка платежной инфраструктуры на соответствие требованиям законодательства и международным стандартам оверсайта;

• установление требований и ограничений по деятельности платежной инфраструктуры;

• предоставление рекомендаций по усовершенствованию деятельности платежной инфраструктуры и/или применения мер воздействия.

Напомним, в декабре 2024 года количество участников небанковского финансового рынка уменьшилось до 876 по сравнению с 892 в ноябре. Количество банков осталось неизменным – 62. При этом пять новых компаний вышли на рынок, а 21 было исключено из реестра.

Добавим, что банки будут определять неработающие активы по новым изменениям в управлении проблемными активами, вступившими в силу с начала 2025 года.