У Львові викрили працівників банку, які викрадали гроші з рахунків клієнтів

СПЕЦПРОЄКТ: ВЛАСНА СПРАВА

Ми збираємо історії тих, хто зробив надскладне, але й найважливіше рішення в житті - стартувати власну справу. Хто розпочав з нуля і  вже три роки будує бізнес. Хто повернувся з фронту і занурився в підприємництво. Хто обрав франшизу як старт і зумів розвинути успішну модель.

Спецпроєкт створено за підтримки Visa в Україні

Дізнайтесь більше

Про це повідомляє Головне управління Нацполіції.

За даними кіберполіції, сума викрадених коштів перевищує 1 мільйон гривень, яку зняли з 19 рахунків. Підозрювані діяли протягом 2023-2024 років і користувалися тим, що частина клієнтів, чиї рахунки вони обікрали, перебуває на тимчасово окупованих територіях або у південних та східних регіонах України.

За даними РБК-Україна у правоохоронних органах, мова про працівників "Ощадбанку".

Шахрайська схема працювала за добре продуманою схемою. Співробітники банку отримували доступ до даних клієнтів та змінювали їхній фінансовий телефонний номер на той, що перебував під контролем зловмисників. Завдяки цьому вони могли входити в систему інтернет-банкінгу від імені клієнтів, отримуючи повний доступ до їхніх рахунків.

Оскільки для перевипуску банківської картки зазвичай потрібна особиста присутність власника, шахраї знайшли спосіб обійти цю вимогу. Вони використовували спеціальне програмне забезпечення, щоб змінювати фотографії клієнтів у банківській системі, створюючи ілюзію, що особа дійсно зверталася у відділення.

Після внесення всіх необхідних змін керівник відділення особисто отримував перевипущену картку в касі банку. Після цього зловмисники негайно використовували її для зняття готівки. Викрадені кошти вони знімали через банкомати або POS-термінали, зокрема безпосередньо у відділенні банку.

Співробітники кіберполіції Львівщини, слідчі ГУНП області та працівники СБУ провели обшуки за місцем проживання підозрюваних, а також у приміщенні банку.

Під час слідчих дій було вилучено чорнові записи з реквізитами клієнтів, які стали жертвами злочину; банківські картки, телефони та інші технічні пристрої, що використовувалися у схемі, а також - документи та цифрові докази, що підтверджують незаконні фінансові операції.

Підозрюваним інкримінують порушення ч. 3, 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 1, 3 ст. 362 Кримінального кодексу України (Несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах).

Зловмисникам загрожує позбавлення волі на строк до шести років з обмеженням права займати певні посади або займатися відповідною діяльністю.