ФГВФЛ выставил на продажу пул активов банка "Конкорд"

Економічна відповідальність: Топ платників податків 2024

Якщо ваша компанія входить до топ-10 підприємств своєї галузі, якщо вона свідомо будуєте “білий бізнес” та чесно платить податки задля підтримки держави — запрошуємо взяти участь у проєкті “Економічна відповідальність: Топ платники податків 2024”

Заповнити анкету

На торги будет выставлен лот, включающий права требования по кредитам, выданным физическим лицам, а также дебиторскую задолженность – всего 4172 договора.

Все кредиты, включенные в пул, являются беззалоговыми, за исключением одного, который обеспечен медицинским оборудованием и мебелью. Приблизительно 35% кредитов, выставленных на торги, имеют просрочку до одного года.

Еще 40% кредитов имеют просрочку от одного до трех лет, а 25% — более трех лет. Все кредиты и дебиторская задолженность в портфеле номинированы в национальной валюте.

Начальная цена лота установлена на уровне 66,7 миллионов гривен. Аукцион будет производиться по голландской модели, то есть цена может постепенно снижаться до момента, пока не появится первый покупатель.

Участие в аукционе могут принимать как юридические, так и физические лица, за исключением заемщиков, поручителей по кредитам, а также лиц, связанных с государством-агрессором.

Важно отметить, что на продажу выставляется право взыскать задолженность с должника по кредитному договору или залоговое имущество в судебном или внесудебном порядке.

Средства, вырученные от продажи активов, будут направлены на удовлетворение требований кредиторов банка "Конкорд"

Ликвидация "Конкорда"

Банк "Конкорд" был зарегистрирован в 2006 году. Главный офис финучреждения расположен в Днепре. Конечными владельцами существенного участия   считаются   Елена и Юлия Соседки.

В марте 2023 года издание NV со ссылкой на источники   писало, что "Конкорд", как и ряд других банков (в частности, IBOX, лицензию которого   отозвали в тот месяц ), использовались организаторами игорного бизнеса в уклонении от уплаты налогов.

Как объяснял нардеп Алексей Жмеренецкий, одна из схем предполагала, что игроки онлайн-казино пополняют счета, но эти платежи поступают в банк с кодом покупки цветов или фильмов. Или игроки перечисляют средства с правильным кодом, но дальше банк в сговоре с игральными компаниями направляет эти средства на фиктивные счета.

В августе 2023 года Национальный банк   принял решение об отзыве банковской лицензии в АО "АКБ "Конкорд"   и его ликвидацию в связи с систематическим нарушением банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В то же время банк "Конкорд"   обжаловал в судебном порядке   решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии и ликвидации финучреждения.