НБУ разрешил банкам привлекать ФЛП в качестве агентов по приему наличных

Также НБУ урегулировал вопрос о статусе лиц, которые могут привлекаться для предоставления таких услуг. Так, агентом по приему наличных денег банка или платежного учреждения не могут быть лица или компании, получившие право на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг, услуг почтового перевода и предоставления банкам услуг инкассации.

Кроме того, для обеспечения выхода на рынок добропорядочных коммерческих агентов Нацбанк внес изменения в порядок привлечения коммерческих агентов, в частности, ужесточил требования к таким агентам.

Так, речь идет об усовершенствовании механизмов внутреннего контроля за деятельностью коммерческих агентов относительно хранения объемов наличных, проведения ее инкассации, а также перечня мер, применяемых к коммерческим агентам в случае нарушения ими требований законодательства по вопросам платежных услуг и финансового мониторинга.

Также НБУ обязал предоставителей платежных услуг проверять, нет ли у коммерческих агентов или их руководителей судимости, ограничения или запрета заниматься определенной деятельностью, сведений о применении мер воздействия и так далее.

Уточнен и порядок рассмотрения Нацбанком документов для регистрации коммерческих агентов, в том числе о предоставлении регулятору дополнительной информации, документов, объяснений, необходимых для уточнения сведений о коммерческом агенте.

Отметим, что банки, платежные учреждения, эмитенты электронных денег или платежных инструментов могут привлекать для предоставления финуслуг коммерческих агентов, которые на основании договора действуют от имени, в интересах, под контролем и за счет соответствующего поставщика платежных услуг. В зависимости от вида услуг это могут быть как юрлица, так и ФЛП. Чтобы привлечь коммерческого агента, поставщик услуг должен сообщить об этом НБУ.

Источник фото: ua.depositphotos.com