- Категория
- Новости
- Дата публикации
- Переключить язык
- Читати українською
Финансовой разведке РФ откроют доступ ко всем денежным переводам россиян
Федеральная служба по финансовому мониторингу России (РосФинмониторинг) с 1 сентября 2026 года получит прямой доступ к сведениям о денежных операциях граждан через Систему быстрых платежей (СБП), карты "Мир" и единый QR-код.
Об этом сообщает Delo.ua со ссылкой на материал The Moscow Times.
Информацию спецслужбы будет передавать Национальная система платежных карт (НСПК) через единую систему межведомственного электронного взаимодействия. Объем, состав и сроки предоставления данных стороны определят в отдельном соглашении, которое должно согласовать Центробанк РФ.
Соответствующий закон в декабре 2025 подписал Владимир Путин по инициативе правительства. Ранее ведомство должно было посылать индивидуальные запросы в конкретные банки, а прямое подключение к базам НСПК должно упростить и ускорить контроль трансакций. При этом самой НСПК запрещено сообщать о факте передачи данных Росфинмониторингу.
Ужесточение контроля за счетами и критерии блокировок
В рамках изменений в законодательство по противодействию отмыванию средств Росфинмониторинг уже вправе блокировать операции клиентов банков, подозреваемых в легализации незаконных доходов или финансировании экстремизма.
Параллельно Центробанк РФ определил для банков перечень признаков подозрительных операций, которые должны автоматически блокироваться:
- перевод в нетипичное для клиента время суток или на нехарактерную сумму;
- операция по новому или подозрительному устройству;
- наличие получателя в базах данных участников мошеннических схем;
- смена номера телефона в онлайн-банке или на портале "Держуслуги" непосредственно перед платежом;
- перевод средств новому адресату (которому не присылали деньги последние полгода) после предварительного пополнения собственного счета на сумму от 200 тыс. рублей.
Напомним, россияне массово выводят средства в кэш. Крупнейшие банки РФ потеряли рекордные 2,4 трлн. рублей. В 2026 году банковская система России столкнулась с самым большим с начала полномасштабной войны оттоком наличных денег.