Месячный лимит на переводы за первые два дня использовали 2 тысячи клиентов ПриватБанка

Як забезпечити розвиток і стійкість компаній: досвід TERWIN, NOVUS, Arcelor Mittal, СК ІНГО та 40 інших провідних топменеджерів та державних діячів.

11 квітня на Business Wisdom Summit дізнайтесь, як бізнесу адаптуватися до нових регуляторних вимог, реагувати на зміни та залучати інвестиції у нинішніх умовах. Реальні кейси від лідерів українського бізнесу.

Забронировать участие

Об этом сообщил член правления банка по вопросам комплаенса Антон Разумный, передает Интерфакс-Украина.

Умный уточнил, что с начала февраля прошло только 11 дней, поэтому полный анализ делать еще рано, и банк наблюдает за ситуацией.

В финучреждении ожидают увеличения количества жалоб и обращений от клиентов и сосредотачиваются на предоставлении информации, понимании потребностей клиентов и их финансовой способности, чтобы установить корректные лимиты, соответствующие данным, имеющимся в банке.

Разумный отметил, что после введения Национальным банком Украины с 1 октября 2024 года лимита в 150 тыс. грн на P2P переводы, примерно 80% трафика переводов переместилось с P2P на переводы по реквизитам IBAN.

О клиентской базе

Согласно данным презентации банка, его активная клиентская база по итогам 2024 года составляет 18,32 млн. физических лиц и 910 тыс. бизнес-клиенты. Число пользователей мобильного приложения "Приват24" достигло 13,76 млн человек.

Отмечается, что с учетом общего количества клиентов ПриватБанка фиксируемая в феврале динамика переводов не вызывает большого беспокойства.

Разумный отметил, что банк активно отслеживает изменения на рынке и наблюдает за действиями тех, кто раньше использовал физических лиц для деятельности, на которую направлены ограничения лимита в 150 тыс. рублей. грн, введенные Национальным банком осенью и меморандумом, поддержанным большинством банков с 1 февраля 2025 года.

Банк сотрудничает с бизнесом и регуляторами, в частности, по обмену информацией, насколько это возможно, подчеркнул он.

Ограничение лимитов банками: что нужно знать

С 1 февраля 2025 года в Украине вступили в силу новые платежные ограничения для населения, которые предусматривают два лимита — 50 тысяч гривен и 150 тысяч гривен в месяц. В зависимости от категории, которую каждый клиент получает в своем банке, используются соответствующие лимиты.

Напомним, 10 декабря ПриватБанк, Сбербанк, УниверсалБанк (mono) и Райффайзен Банк, а также Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) и Ассоциация украинских банков (АУБ) заключили меморандум о внедрении унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций. Позже к меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг, предусматривающему установление лимитов на карточные переводы, присоединились еще 23 банка и 2 финансовые компании.

Документом, в частности,   вводятся ограничения на проведение операций для клиентов, кроме клиентов с подтвержденными источниками доходов:

• месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, в размере 50 тыс. грн с 1 февраля 2025;
• для клиентов со средним и низким уровнем риска предел составляет 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля, а с 1 июня он будет снижаться до 100 тыс. грн. грн.

  Это касается не только переводов между карточками ( P2P — операций), но и всех операций с текущих счетов в пользу физических лиц, в частности переводов на iBAN .

После оценки каждого человека финансисты делят всех клиентов в три категории в зависимости от уровня риска: высокий, средний и низкий риск.