- Категория
- Новости
- Дата публикации
- Переключить язык
- Читати українською
НБУ может отменить лимит в 150 000 грн на карточные переводы уже через два месяца
Национальный банк Украины готов отменить ограничение в 150 000 грн на переводы с карты на карту в выходные дни в течение одного-двух месяцев. Однако для этого банки должны продемонстрировать эффективность выявления рисковых клиентов.
Об этом в интервью Forbes заявил глава НБУ Андрей Пышный.
По его словам, установленные ограничения были временными, и сами по себе они не могут устранить проблему использования банковских карт для схем с "дропами" – подставными лицами для перевода средств.
Эффективную борьбу с этим явлением должен обеспечить комплекс мер, в частности, принятие закона о реестре "дропов", на который рассчитывает НБУ.
Регулятор ожидает, что банки усовершенствуют свои системы внутреннего контроля и будут применять риск-ориентированный подход, руководствуясь принципом "знай своего клиента".
"Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю", – подчеркнул Пышный.
Ограничение карточных переводов: что нужно знать
С 1 февраля 2025 года в Украине вступили в силу новые платежные ограничения для населения, которые предусматривают два лимита – 50 тысяч гривен и 150 тысяч гривен в месяц. В зависимости от категории, которую каждый клиент получает в своем банке, используются соответствующие лимиты.
В ПриватБанке этот лимит за первые два дня использовали 2 тыс. клиентов.
Это касается не только переводов между карточками ( P2P — операций), но и всех операций с текущих счетов в пользу физических лиц, в частности переводов на iBAN .
10 декабря ПриватБанк, Сбербанк, УниверсалБанк (mono) и Райффайзен Банк, а также Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) и Ассоциация украинских банков (АУБ) заключили меморандум о внедрении унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций. Позже к меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг, предусматривающему установление лимитов на карточные переводы, присоединились еще 23 банка и 2 финансовые компании.