НБУ в июне привлек к ответственности 23 финучреждения: наибольший штраф составил более 20 млн грн

Об этом сообщает Delo.ua со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Финансовые санкции НБУ

• АО "Кристаллбанк"

АО "Кристаллбанк" получил штраф в размере 20,27 млн грн за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга.

• не обеспечила надлежащую организацию финмониторинга;
• не разработала эффективные внутренние документы для управления рисками;
• ненадлежаще проверяла клиентов;
• не учитывала риски при использовании новых продуктов и технологий;
• несвоевременно предоставляла запрашиваемую инспекторами информацию.

Нарушения зафиксированы в соответствии с нормами Закона о НДП/ФТ.

АО "Кристаллбанк" также получило письменное предупреждение за ряд нарушений требований законодательства в сфере финмониторинга. В частности:

• банк не провел дополнительную проверку клиента, являющегося членом семьи политически значимого лица (нарушение статьи 11 Закона о НДП/ФТ);
• не прекратил деловые отношения или не отказал в проведении операций с клиентами, в отношении которых имелись риски (нарушение статьи 15 Закона);
• не внес в анкету клиента подтвержденные документы и не обновил данные в течение 10 рабочих дней после их актуализации (нарушение Положения № 65, пункты 22, 23).

• АО "АБ "Радобанк"

АО "АБ "Радабанк" получил штраф в 15 млн грн за нарушение законодательства в сфере финмониторинга.

• банк не применял риск-ориентированный подход в своей деятельности;
• ненадлежаще проверял новых и имеющихся клиентов (нарушение статей 7 и 8 Закона о ПИК/ФТ).

Кроме того, банк получил письменное предупреждение за то, что:

• не разработал и не обновил внутренние документы по финмониторингу, позволяющие эффективно управлять рисками;
• не внес в анкету клиента достоверную информацию, полученную при проверке (нарушение положения № 65).

• ЧАО "СК "Ультра Альянс"

ЧАО "СК "Ультра Альянс" оштрафовано на 5,67 млн грн за нарушение требований финансового мониторинга.

• ненадлежаще организовала первичный финмониторинг и риск-ориентированный подход;
• не установила высокий риск для клиентов, связанных с санкциями или государством-агрессором;
• не разработала и не обновила внутренние документы по управлению рисками;
• ненадлежаще проверяла новых и действующих клиентов;
• не предоставляла Нацбанку полную и достоверную информацию по запросам;
• не документировала и хранила необходимые записи и документы;
• не получила разрешения руководителя на установление деловых отношений с политически значимыми лицами и их близкими;
• не обеспечила ознакомление работников с внутренними документами по НДП/ФТ.

• ООО "ФК "Центрофинанс"

ООО "ФК "Центрофинанс" получило штрафы на общую сумму 272 тыс. грн за нарушение в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства.

В частности:

• штраф 255 тыс. грн за ненадлежащую проверку клиентов и несоблюдение требований по разработке и обновлению внутренних документов из НДП/ФТ;
• штраф 17 тыс. грн за ошибки и неполное представление статистической отчетности о валютных операциях в Нацбанк;
• письменнаое предупреждение за неполное и несвоевременное предоставление информации и документов Национальному банку на запросы, связанные с контролем соблюдения законодательства в сфере ПИК/ФТ.

• ООО "Премиум Финанс"

ООО "Премиум Финанс" оштрафовано на 200 тыс. грн за нарушение правил торговли валютными ценностями в наличной форме во время военного положения.

Нарушения состоят в:

• отсутствие системы видеоконтроля в помещении, где осуществляются валютные операции, а также невозможность предоставить копии записей инспекторам Нацбанка;
• несоблюдение требования прекращать валютные операции при неисправности системы видеоконтроля до ее восстановления.

Кроме того, компания получила письменное предупреждение за несвоевременное предоставление Нацбанку необходимой информации на запросы.

• ООО "ФК Либерти Финанс"

ООО "ФК Либерти Финанс" оштрафовано на 200 тыс. грн за нарушение пункта 5 Постановления № 165. Учреждение не обеспечило установление системы видеоконтроля в помещении структурного подразделения, где осуществляют операции по торговле валютными ценностями наличными.

Видеосистема должна фиксировать рабочее место работника, зону клиентов и входы/выходы с архивацией записей не менее 14 дней, а также предоставлять инспекторам Нацбанка доступ к просмотру архива по запросу во время проверок.

• ПО "Санлайт Эссетс и Компания", ООО "ВФС Украина", ООО "ФК Диджитал Финанс", ООО "Системный Финансовый Консалтинг", ООО "ФК Фин-Ранг" и ООО "ФК Мега Финанс" получили штрафы по 51 тыс грн каждая за нарушение пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункт 5 состоят в непредставлении или несвоевременном представлении в Национальный банк отчетности по вопросам НПК/ФТ.

• ПО "Ломбард Платинум Клад", ПО "Ломбард Галицкий", ПО "Ломбард ПРО100Кредит", ООО "ФК Тайгер Финанс", ООО "ФК Авра Финанс", ООО "ФК Алькор Кепитал", ООО "СБ Эксельсиор Прайм", ООО "ФК Кредит-Капитал" "Тугато-Украина" и ООО "Кредит Инвестмент Груп" получили письменные предупреждения за нарушение пункта 5 раздела II Правил № 140 и пунктов 14 и/или 15 приложения к этим правилам.

Недавно также НБУ оштрафовал Идея банк, который покупает Сергей Тигипко за нарушение требований по этическому поведению в размере 102 тыс. грн.