Штрафы на сотни миллионов: НБУ наказал банк и девять финучреждений за финансовые нарушения

Об этом сообщает Delo.ua со ссылкой на пресс-службу Национального банка Украины.

Среди банковского сектора под санкции попало АО "БАНК Авангард". Финучреждение оштрафовали на 2 000 000 гривен за ненадлежащее исполнение обязанности применять риск-ориентированный подход и необеспечение автоматизированного выявления подозрительных операций. Также банку вынесли письменные оговорки за недостатки во внутренних документах и предоставление ошибочной отчетности.

Рекордные штрафы для финансовых компаний

Наибольшие финансовые санкции по результатам проверок НБУ были наложены на два небанковских учреждения:

• ООО "ФК "КОНТРАКТОВЫЙ ДОМ" получило штраф в размере 135 150 000 гривен за невыполнение обязанности обеспечивать надлежащую организацию первичного финмониторинга. Это привело к нарушениям во время проверки клиентов (включая политически значимых лиц - PEP) и несвоевременного предоставления документов.
• ООО "СВИФТ ГАРАНТ" также оштрафовано на 135,15 млн гривен. Компания не обеспечила надлежащее управление рисками при проведении сделок без непосредственного контакта с клиентом, нарушала процедуры верификации плательщиков и предоставила НБУ недостоверную информацию.

Кроме того, значительный штраф в размере 40 705 622,60 гривен назначен страховой компании ЧАО "СК "УСО". Регулятор выявил нарушения в сфере оценки рисков деятельности, документировании мер финмониторинга, а также несоблюдение запрета на установление отношений с лицами, находящимися под международными санкциями.

Штраф в размере 6 131 744 гривен получило ООО "1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ" за ненадлежащий контроль за клиентами категории PEP.

Нарушения при обмене валют и работе РРО

Ряд финансовых компаний оштрафован за несоблюдение порядка проведения валютно-обменных операций, в частности из-за невыдачи кассирами чеков РРО одновременно с приемом или выдачей наличных:

• ООО "ФК "А ФИНАНС" - штраф 800 000 грн (в частности, за отсутствие обязательной системы видеоконтроля за обслуживанием клиентов);
• ООО "ФК "МБК" - штраф 799 000 грн и письменная оговорка;
• ПО "ЛОМБАРД № 1" ООО "КОНТРАКТ-ГРУПП" И КОМПАНИЯ" - штраф 200 000 грн и письменные оговорки;
• ООО "ФК "АЛЬЯНС КАПИТАЛ ГРУПП" - штраф 100 000 грн и письменная оговорка.

ООО "ФК "АЛЬФА-ИНВЕСТ ГРУПП" состоялось письменной оговоркой за невыдачу валюты одновременно с предоставлением расчетного документа РРО.

Напомним, ранее Нацбанк применил меры влияния к двум финансовым учреждениям. Тогда государственный регулятор ограничился вынесением письменных оговорок из-за выявленных недостатков в текущей деятельности компаний и нарушения требований нормативно-правовых актов НБУ.