Об этом пишет Dilo, со ссылкой на сообщение прессслужбы НБУ.

Штрафы НБУ в августе

• АБ "Укргазбанк" штраф 17,6 млн грн

Национальный банк оштрафовал Укргазбанк на 17,6 млн грн за ряд нарушений требований законодательства в сфере финансового мониторинга.

В частности, банк ненадлежаще применял риск-ориентированный подход в своей деятельности. Также Укргазбанк не принял в установленный срок необходимые меры по части клиентов, с которыми деловые отношения были установлены до вступления в силу соответствующих изменений к требованиям финмониторинга.

Кроме того, НБУ установил ненадлежащее проведение банком проверки клиентов. Речь идет, в частности, о несоблюдении требований надлежащей проверки и усиленных мер проверки клиентов с высоким риском деловых отношений.

Отдельным нарушением стало ненадлежащее исполнение Укргазбанком обязанности своевременно и в полном объеме предоставлять Национальному банку достоверную информацию и документы по его запросам. Эти материалы необходимы регулятору для осуществления надзора в сфере финансового мониторинга и проверки соблюдения соответствующего законодательства.

СК "УСГ" – штраф 30,8 млн грн.

Национальный банк оштрафовал страховую компанию "УСГ" на 30,8 млн грн. за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

В частности, компания ненадлежаще обновляла внутренние документы по вопросам финмониторинга, проводила проверку клиентов и применяла риск-ориентированный подход.

Также НБУ обнаружил нарушения при проверке клиентов, являющихся политически значимыми лицами (PEP), а также ненадлежащее предоставление регулятору запрашиваемой информации и документов. Кроме того, компания не предоставила в установленном порядке актуальный список клиентов с квалифицированной электронной подписью руководителя.

Отдельно НБУ вынес "УСГ" письменную оговорку из-за нарушения правил представления статистической отчетности. Компания представляла отчетность по вопросам финансового мониторинга с нарушением порядка формирования ее показателей.

• ООО "Макс Кредит" – штраф 1,08 млн грн

НБУ оштрафовал "Макс Кредит" на 1084198,34 грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

Среди выявленных нарушений:

• компания несвоевременно обновляла внутренние документы по вопросам финансового мониторинга;
• неправильно проводила проверку клиентов;
• не предоставила по запросу НБУ актуальный перечень клиентов, заверенный квалифицированной электронной подписью руководителя;
• не в полном объеме предоставляла регулятору необходимую информацию и документы;
• ответственный работник неправильно информировал руководство о вопросах в сфере финансового мониторинга.

• ООО "ФК "Гоал" – штраф 391 тыс. грн

Финансовая компания "Гоал" получила от НБУ штраф в 391 тыс. грн за ряд нарушений требований в сфере финансового мониторинга.

В частности:

• компания не в полном объеме предоставляла НБУ запрашиваемую информацию и документы;
• ненадлежаще обновляла внутренние документы по вопросам финмониторинга;
• не обеспечивала надлежащий контроль над соответствием ответственного работника установленным требованиям;
• ответственный работник ненадлежаще информировал руководителя о вопросах финмониторинга;
• компания не проводила должным образом внутренние проверки соблюдения требований;
• не предоставила в установленный срок отчет по результатам внутренней проверки;
• ненадлежаще применяла риск-ориентированный подход;
• подавала статистическую отчетность с нарушениями и не соблюдала установленный порядок исправления ошибок в ней.

• ЧАО "Запорожсвязьсервис" - штраф 255 тыс. грн

НБУ оштрафовал "Запорожсвязьсервис" на 255 тыс. грн за нарушение требований в сфере финансового мониторинга.

Регулятор установил, что компания:

• неправильно разрабатывала и внедряла внутренние документы и процедуры по финансовому мониторингу;
• не обеспечивала надлежащую проверку клиентов;
• ненадлежаще применяла риск-ориентированный подход в своей деятельности.

Напомним, что Национальный банк Украины оштрафовал платежную платформу iPay на 16,51 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере платежных услуг. Регулятор, в частности, обнаружил ненадлежащий контроль качества и достаточности информации, сопровождающей платежные операции.