- Категорія
- Новини
- Дата публікації
- Змінити мову
- Читать на русском
НБУ оштрафував банк та три фінансові компанії за порушення фінмоніторингу
Національний банк України у лютому 2026 року застосував заходи впливу до одного банку та трьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, спрямованого на запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.
Про це інформує Delo.ua з посиланням на НБУ.
Регулятор наклав штрафи на установи за неналежне виконання вимог законодавства щодо перевірки клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу, організації внутрішнього фінансового моніторингу та подання звітності.
Штраф для банку
Зокрема, штраф у розмірі 3 млн грн отримав "Акордбанк".
Санкцію застосовано за неналежне виконання обов’язків щодо здійснення належної перевірки клієнтів, а також за порушення вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу у діяльності банку.
Найбільший штраф — понад 9 млн грн
Найбільший штраф — 9,016 млн грн — накладено на "Фард стандарт".
Компанія не забезпечила належну організацію первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень — неналежна оцінка ризиків відмивання коштів, недоліки у внутрішніх документах з фінансового моніторингу, неналежна перевірка клієнтів, відсутність належної внутрішньої перевірки та неповідомлення уповноваженого органу про припинення ділових відносин з клієнтом у передбачених законом випадках.
Також компанія порушила вимоги щодо подання звітів внутрішнього контролю до Національного банку.
Порушення у фінансовій компанії "Енерджі Кепітал"
Штраф у розмірі 392,7 тис. грн накладено на "ФК Енерджі кепітал".
Серед порушень — неналежне розроблення внутрішніх документів з фінансового моніторингу, недотримання вимог щодо перевірки клієнтів, порушення порядку подання звітів до НБУ та надання неповної інформації на запити регулятора.
Крім того, установа допустила порушення у формуванні статистичної звітності та не забезпечила належне зберігання документів щодо перевірки ділової репутації відповідального працівника з фінансового моніторингу.
Порушення щодо фінансових операцій
Ще 85 тис. грн штрафу отримала "ФК Магнат".
Компанія не забезпечила виявлення та реєстрацію фінансової операції, що підлягала фінансовому моніторингу, а також не повідомила уповноважений орган про порогову фінансову операцію, яка підлягала обов’язковому контролю.
Загалом регулятор продовжує посилювати нагляд за дотриманням вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та відповідальністю фінансових установ за виконання AML-процедур.
Додамо, нещодавно "Фард стандарт" була внесена у перелік значимих фінансових компаній.