НБУ отреагировал на блокирование в ЕС расчетов украинского бизнеса из частично оккупированных областей: что советует

Як забезпечити розвиток і стійкість компаній: досвід TERWIN, NOVUS, Arcelor Mittal, СК ІНГО та 40 інших провідних топменеджерів та державних діячів.

11 квітня на Business Wisdom Summit дізнайтесь, як бізнесу адаптуватися до нових регуляторних вимог, реагувати на зміни та залучати інвестиції у нинішніх умовах. Реальні кейси від лідерів українського бізнесу.

Забронировать участие

Как сообщает регулятор, такая рекомендация содержится в его письме к банкам и банковским ассоциациям. В нем Нацбанк отмечает, что украинские компании и бизнес-ассоциации обращаются к нему по поводу блокирования или отказа иностранных банков, прежде всего европейских, от проведения платежей в/из Украины по внешнеэкономическим контрактам.

При этом иностранные банки блокируют операции с участием юрлиц, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, находится ли соответствующий населенный пункт под российской оккупацией или под контролем Украины.

В НБУ объясняют это тем, что у иностранных банков нет достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины. Соответственно, необходима дополнительная коммуникация украинских банков по этому вопросу с иностранными банками. Однако в большинстве своем иностранные банки не объясняют, почему именно блокируют расчеты, ссылаясь на требования внутренней политики и процедур комплаенса.

По мнению украинского регулятора, невыполнение платежей может быть связано с санкционными ограничениями, в частности, секторальными санкциями Евросоюза в отношении неподконтрольных Украине территорий четырех областей, а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и тому подобного.

Такой де-рискинг со стороны иностранных банков по отношению к украинским субъектам хозяйствования в НБУ считают необоснованным. Там напоминают, что с целью устранения препятствий при расчетах по внешнеэкономическим договорам разработаны и доступны такие ресурсы для осуществления иностранными банками комплаенс-проверок:

☑️ оперативно обновляемая англоязычная страница Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий с перечнем оккупированных населенных пунктов Украины в формате xlsx, который упрощает интеграцию в банковские системы (ныне ведется работа по обеспечению возможности загрузки справки о статусе определенного населенного пункта на английском языке);

☑️ обновленные вопросы и ответы на сайте Еврокомиссии относительно выполнения регламентов Совета ЕС по санкционным ограничениям относительно оккупированных территорий Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областей Украины, где, в частности, указана подконтрольность Украине городов Запорожье и Херсон и гиперссылка на целевую страницу Минреинтеграции.

Что советуют делать в Нацбанке

НБУ рекомендует банкам, обслуживающим клиентов, зарегистрированным на территории частично оккупированных регионов или сталкивающимся с проблемами при расчетах по внешнеэкономическим контрактам, коммуницировать с иностранным банком-корреспондентом и/или обслуживающим банком контрагента клиента.

В частности, перед инициированием платежа советуют предварительно связаться средствами электронной связи с уполномоченным подразделением соответствующего банка-партнера для объяснения сути операции и предоставления дополнительной информации или документов относительно украинской компании и платежа с учетом разъяснения Еврокомиссии.

Что касается исходных платежей, НБУ советует указывать в соответствующих полях платежного сообщения исчерпывающую информацию о подконтрольности Украине населенного пункта, где зарегистрирован клиент-плательщик, ссылку на упомянутое разъяснение и на целевую страницу сайта Минреинтеграции.

Что касается платежей в пользу украинского клиента, то регулятор советует предоставлять клиенту аналогичные инструкции для дальнейшей коммуникации его контрагента с обслуживающим банком и банком-корреспондентом.

В случае блокирования средств по платежной операции клиента или в пользу клиента НБУ призывает обращаться в банк, заблокировавший платеж, за выяснением оснований для отказа и согласованием объема дополнительных мер или информации, необходимых для его проведения.

Украинские банки в течение месяца должны отчитаться регулятору о результатах принятых мер (включая перечень соответствующих клиентов, привлеченных банков, выявленных оснований для блокирования/отказа, статус принятого иностранным банком решения по платежу/пересмотру принятых мер), а также о проблемных вопросах, выявленных в ходе коммуникации с банками-партнерами и предложениях по возможным путям их решения.

Напомним, что Россия объявила своими территориями упомянутые четыре области Украины 30 сентября 2022 года — в дополнение к Крыму и Севастополю, аннексированным еще в 2014 году. Российские власти рассматривают эти четыре региона как территории РФ в полном объеме, хотя не контролируют полностью ни один из них.

Наибольшую часть под российской оккупацией имеет Луганская область, в которой подконтрольными Украине остаются лишь несколько сел в северо-западной части. По данным Луганской обладминистрации на начало августа, в них оставалось лишь 30 мирных жителей.

Источник фото: ua.depositphotos.com