Об этом сообщает Dilo со ссылкой на пресс-службу регулятора.

НБУ также оштрафовал ломбард "Кредит Юкрейн", финансовые компании "Артуа" и "Финофис".

За что НБУ оштрафовал Sense Bank и Ощадбанк

Наибольший штраф в размере 25 млн грн получило АО "Сенс Банк". Регулятор установил нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга.

В частности, банк неправильно применял риск-ориентированный подход в своей деятельности и не обеспечивал надлежащую проверку клиентов.

Ощадбанк получил штраф в размере 10 млн грн. Среди выявленных нарушений – недостатки при проверке клиентов и применение риск-ориентированного подхода.

Кроме того, НБУ установил, что банк ненадлежаще выполнял требования по предоставлению регулятору информации и документов по запросам. Также в анкетах клиентов обнаружили данные, достоверность которых не подтверждалась находившимися в распоряжении банка документами.

Таким образом, общая сумма штрафов для двух банков составляет 35 млн. грн.

Какие санкции получили небанковские финансовые учреждения

• Среди небанковских учреждений наибольший штраф получил ООО "Ломбард "Кредит Юкрейн" – 2,747 млн грн. Причиной стали нарушения требований по организации и проведению первичного финансового мониторинга.

В частности, НБУ выявил недостатки во внутренних процедурах управления рисками, проверке клиентов и применении риск-ориентированного подхода. Также учреждение не обеспечило надлежащих дополнительных проверок клиентов, являющихся членами семей политически значимых лиц, и не полностью предоставляло регулятору запрашиваемые документы и информацию.

Отдельно ломбард получил письменную оговорку за нарушение валютного законодательства. Речь идет о проведении валютных операций с физическими лицами-нерезидентами без соответствующей лицензии НБУ, а также ненадлежащем ведении реестров купленной и проданной наличной иностранной валюты.

• ООО "ФК "Артуа" оштрафовали на 799 тыс. грн. Регулятор выявил ряд недостатков в системе финансового мониторинга компании.

В частности, учреждение ненадлежаще организовало внутренние процедуры управления рисками, проверки и анкетирования клиентов. Также были нарушения по работе с политически значимыми лицами, хранение клиентских документов и формирование соответствующих перечней.

Кроме того, компания несвоевременно или не в полном объеме выполняла требования НБУ по представлению информации и отчетности по результатам внутренних проверок.

• Еще один штраф получила ООО "ФК "Финофис" - 17 тыс. грн. Причиной стало неподачу в Национальный банк отдельной статистической отчетности о валютных операциях.

Сколько в общей сложности составляют штрафы НБУ

По результатам примененных в октябре мер влияния общая сумма денежных взысканий до пяти финансовых учреждений составляет 38,563 млн. грн.

Большая часть этой суммы приходится на банки – Sense Bank и Ощадбанк, которые вместе получили штрафы на 35 млн грн.

НБУ продолжает проводить надзор за соблюдением финансовыми учреждениями требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного регулирования. Выявленные нарушения могут приводить к применению штрафов и других мер воздействия.

Напомним, в октябре Национальный банк Украины применил меры влияния к шести небанковским финансовым учреждениям: трем компаниям объявил письменные оговорки, еще одну финансовую компанию и ломбард обязал устранить нарушения, а платежное учреждение оштрафовал на 680 тыс. грн.