Нацбанк буде судитися з п'ятьма фінкомпаніями, серед них – WayForPay

Про це інформує пресслужба регулятора.

Зазначається, що установи оскаржили ці заходи у судовому порядку.

Про захід впливу до фінкомпанії "Вікторія"

Зазначається, що в червні 2024 року Національний банк застосував до фінкомпанії "Вікторія" захід впливу у вигляді письмового застереження за порушення вимог Правил організації статистичної звітності. Порушення стосувалося подання змін до статистичної звітності щодо ПВК/ФТ із порушенням встановлених строків.

Про заходи впливу до фінкомпанії "Конгур" та фінкомпанії "Фрейзер

Фінкомпанія "Конгур" була оштрафована на суму 935 тис. грн за порушення низки вимог законодавства та нормативних актів у сфері фінансового моніторингу, зокрема:

• Порушення частини першої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" щодо неналежного виконання обов’язку оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ.

• Неналежне виконання пункту 4 частини другої статті 8 цього ж закону щодо перевірки нових клієнтів.

• Порушення частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання ризик-орієнтованого підходу в діяльності.

• Невиконання вимог Положення № 107 щодо постійного контролю за відповідністю працівників вимогам законодавства.

• Неналежне подання достовірної інформації на запит Національного банку відповідно до Положення № 90.

• Порушення частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ щодо обов’язку відмовлятись від ділових відносин з клієнтом у разі подання недостовірної інформації.

• Подання звітності до Національного банку з порушенням порядку формування показників статистичної звітності (пункт 6 розділу ІІ Правил № 140).

Ці порушення стали підставою для накладення штрафу на компанію.

Фінкомпанія "Фрейзер" була оштрафована на 595 тис. грн за порушення кількох вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема:

• Неналежне виконання частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ щодо розробки, впровадження та оновлення внутрішніх документів з урахуванням ризиків, притаманних діяльності компанії.

• Порушення пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ щодо належної перевірки нових та існуючих клієнтів.

• Невиконання частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ щодо застосування ризик-орієнтованого підходу.

• Невиконання пунктів 82 та 83 розділу V Положення № 107 щодо постійного контролю за відповідністю відповідальних працівників вимогам законодавства.

• Порушення пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу четвертого пункту 41 розділу ІV Положення № 90 щодо неналежного подання на запит Національного банку достовірної інформації та документів для здійснення нагляду.

• Подання звітності з питань ПВК/ФТ до Національного банку з порушенням порядку формування показників статистичної звітності (пункт 6 розділу ІІ Правил № 140).

Ці порушення стали підставою для накладення штрафу на компанію.

Про захід впливу до фінкомпанії "Мустанг Фінанс"

У жовтні 2024 року Національний банк наклав штраф у розмірі 391 тис. грн на фінкомпанію "Мустанг Фінанс" за порушення кількох вимог законодавства, зокрема:

• Неналежне виконання пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу IV Положення № 90, що полягало в ненаданні в повному обсязі достовірної інформації та/або документів на запити Національного банку для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ.

• Порушення пункту 16 розділу II Правил № 140 щодо подання змін до статистичної звітності з порушенням встановлених строків, що стосуються ПВК/ФТ.

Ці порушення стали підставою для накладення штрафу.

Про заходи впливу до фінкомпанії "Вей Фор Пей" (WayForPay)

У листопаді 2024 року Національний банк застосував два заходи впливу до фінкомпанії "Вей Фор Пей":

1. Штраф у розмірі 15 млн 353 тис. 950 грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Порушення стосуються невиконання обов'язку щодо організації первинного фінансового моніторингу, що призвело до порушень:

• Неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу в діяльності компанії;

• Недостатнього розроблення, впровадження та оновлення внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ;

• Неналежної перевірки нових та існуючих клієнтів;

• Невиконання обов’язку документувати заходи з виконання вимог ПВК/ФТ;

• Неналежного зберігання необхідних документів та інформації;

• Недостатніх внутрішніх перевірок і управління ризиками;

• Невиконання обов’язку автоматизації системи для моніторингу фінансових операцій.

1. Письмове застереження за порушення:

• Невиконання вимоги щодо проходження працівником навчання у сфері ПВК/ФТ;
• Невідображення в анкеті клієнта інформації, отриманої за результатами перевірки.

Компанія оскаржила рішення про накладення штрафу.

Нагадаємо, Національний банк України вирішив віднести ПАТ "Промислово-страхова компанія" (Харків) до категорії неплатоспроможних та анулювати його ліцензію на здійснення діяльності із страхування.

Додамо, що раніше Нацбанк вирішив за тією ж причиною анулювати ліцензію запорізькій компанії "Оранта-Січ". Вона теж здійснювала страхування "інше, ніж страхування життя", мала право здійснювати ОСЦПВ власників наземних транспортних засобів.