- Категорія
- Новини
- Дата публікації
- Змінити мову
- Читать на русском
В Україні виявили підозрілих фінансових операцій на 62,5 млрд грн у 2024 році
До Державного фінансового моніторингу у 2024 році надійшло 1,7 млн повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу . 82% з них стосувалися порогових операцій. 99% повідомлень надходять від банків.
Про це повідомляє "Опендатабот".
За даними аналітиків, 1 750 940 повідомлень про фінансові операції перевірив Держфінмоніторинг. За рік повідомлень побільшало на 23%.
Зазначається, що 99% повідомлень про необхідну перевірку подають банки, тоді як усі інші надходять від небанківських установ (кредитні спілки, страхові компанії, ломбарди, тощо).
Аналітики констатують, що кількість повідомлень про підозрілі операції зростає з кожним роком: 5% у 2021 році проти 18% торік.
В які органи найчастіше відправляють матеріали?
Понад 1 тис. матеріалів після перевірки було направлено до відповідних органів. Їх загальна сума склала 62,59 млрд грн
Як констатують в "Опендатабот", найбільше матеріалів направляють до Національної поліції — 31% (323 справи). Ще 27% або 289 матеріалів — до СБУ та 15% чи 156 матеріали — до НАБУ. Сумарно усі ці справи оцінюються у 37,39 млрд грн.
Крім того, за час війни у 3,3 рази побільшало матеріалів, які Держфінмоніторинг направляє до ДБР (11% або 118 матеріалів). Водночас кількість матеріалів, направлених до Державної податкової служби скоротилася аж у 2,5 раза до 95 справ.
Найменше матеріалів надійшло до Офісу генпрокурора — 7% (71). Ще 1 матеріал був направлений до розвідувальних органів.
Які фінансові операції перевіряють
Держфінмоніторинг перевіряє фінансові операції двох видів: порогові та підозрілі.
Порогові фіноперації — ті, сума в яких дорівнює чи перевищує 400 тис. грн та має хоча б одну із наведених ознак:
- прояв сепаратизму\тероризму;
- ризик фальсифікації рахунків фактур (інвойсів) у зовнішньоекономічній діяльності;
- дистанційне відмивання коштів тероризму;
- багато готівки в обігу та неналежне виявлення та санкціонування підозрілих особою публічних діячів.
Підозрілі фіноперації не залежать від суми, а лише від наявності підозр та доказів у банку, який обслуговує людину. На це може впливати поведінка особи, невідповідність наданої інформації та інші чинники.
Нагадаємо, Національний банк надав банкам і небанківським фінансовим установам рекомендації щодо виявлення механізмів так званого "дроблення бізнесу" і зобов’язав повідомляти про ухилення клієнтів від сплати податків.