Крипта поза законом. Як злочинці використовують криптовалюти у своїх злочинах

Відкрийте нові горизонти для вашого бізнесу: стратегії зростання від ПриватБанку, Atmosfera, ALVIVA GROUP, Bunny Academy та понад 90 лідерів галузі.

12 грудня на GET Business Festival дізнайтесь, як оптимізувати комунікації, впроваджувати ІТ-рішення та залучати інвестиції для зростання бізнесу.

Забронювати участь

• Як за рік змінився світовий ринок криптозлочинів
• Які криптовалюти використовує злочинний світ
• Топ-3 тренди на ринку криптозлочинів у 2023 році
  • Тренд №1. Зменшились об’єми шахрайства та крадіжок крипти
  • Тренд №2. Активність програм-вимагачів і даркнету зростає
  • Тренд №3. Підсанкційні організації активізували незаконні транзакції
• Як зловмисники заробили $1 млрд на програмах-вимагачах
  • Чому зросли масштаб та обсяг атак програм-вимагачів
  • Кейс: як зловмисники полюють на велику дичину
• Як на крипторинку організовано рух коштів від програм-вимагачів
• Як працювала система відмивання грошей у 2023 році
  • Ключові тенденції на ринку відмивання криптогрошей
  • Як сконцентровано відмивання грошей на фіатних майданчиках
• Чому у 2023 році хакери змогли вкрасти на 50% менше
  • Чому відбуваються атаки на DeFi
  • Як хакери з Північної Кореї крали крипту у 2023 році
  • На які тренди у криптозломі варто очікувати далі

Як за рік змінився світовий ринок криптозлочинів

Загалом у 2023 році ринок криптозлочинів склав $24,2 млрд. Cвіт злочинної криптоекономіки продемонстрував падіння десь на 40% – у 2022 році ринок злочинів з використанням крипти сягав $39,6 млрд.

Показники криптозлочинності за 2023 рік можуть зрости, оскільки аналітична команда Chainalysis проводить постійний моніторинг нових незаконних транзакцій у світі. Зокрема, первинна оцінка ринку криптозлочинів-2022 складала $20,6 млрд. Через рік ця цифра зросла до $39,6 млрд.

Об’єми ринку криптозлочинів за 2022 рік в оцінках Chainalysis суттєво зросли й тому, що експерти вирішили включити в ці показники вимоги кредиторів до FTX на $8,7 млрд. Ця сума була включена тому, що екс-гендиректора збанкрутілої біржі визнали винним у шахрайстві.

Також тіньова криптоекономіка включає в себе й доходи від звичайних злочинів, наприклад, від обігу наркотиків, якщо "монети" тут використовуються як платіжний засіб.

Які криптовалюти використовує злочинний світ

До 2021 року біткоїн був найпопулярнішою криптовалютою серед кіберзлочинців, ймовірно, через його високу ліквідність. Але за останні два роки тренд змінився: тепер стейблкоїни становлять більшу частину всіх незаконних транзакцій.

"Ця зміна також відбулася разом із нещодавнім зростанням частки стейблкоїнів у загальній криптовалютній діяльності, включаючи законну діяльність", - говорять аналітики Chainalysis.

Однак домінування стейблкоїнів характерне не для всіх форм злочинів, пов’язаних із криптовалютою. Деякі розрахунки відбуваються, як й раніше, в BTC. Зокрема, мова йде про продажі у даркнеті та використання програм-вимагачів. А от транзакції, що пов’язані зі шахрайством чи особами, які перебувають під санкціями, навпаки перейшли у стейблкоїни.

"Організації, які перебувають під санкціями або залучені до фінансування тероризму, активно використовують стейблкоїни, оскільки мають певні труднощами під час доступу до долару, але хочуть отримати вигоду від його стабільності. Однак емітенти стейблкоїнів можуть заморозити кошти, коли дізнаються про їх незаконне використання. Це нещодавно зробив Tether з адресами, пов’язаними з тероризмом і військовими діями в Ізраїлі та Україні", - говориться у звіті Chainalysis.

Топ-3 тренди на ринку криптозлочинів у 2023 році

Тренд №1. Зменшились об’єми шахрайства та крадіжок крипти

У 2023 році доходи від криптошахрайства та хакерства впали на 29,2% і 54,3% відповідно. Чому цих злочинів стає менше?

Загалом злочинці останні роки обрали таку тактику, як романтичне шахрайство. Воно працює за такою схемою:

1. Йде полювання на конкретну людину.

2. З жертвою будують стосунки в режимі онлайн.

3. Далі людину націлюють на шахрайські можливості інвестування.

"Звичайно, вплив шахрайства в любовних стосунках на окремих жертв є руйнівним, і його не слід недооцінювати. І ці злочини треба ретельно досліджувати", - кажуть в Chainalysis.

Якщо ж говорити про криптозломи, причина падіння таких злочинів полягає в іншому: ці хакерські атаки легко помітити.

"Зниження вкрадених коштів здебільшого спричинене різким падінням хакерства DeFi. Цей спад може означати, що протоколи DeFi покращують свою практику безпеки. Тим не менш, якщо з’явиться один новий великий злом, він може знову змінити тенденцію", - говориться у звіті.

Тренд №2. Активність програм-вимагачів і даркнету зростає

В минулому році ринки програм-вимагачів і темних мереж стали найпоширенішими формами криптозлочинності. Тут доходи зростали, хоча ще у 2022-му знижувались.

Аналогічні тренди відбуваються на ринку даркнету: у 2023 році доходи злочинців тут зростали, але у 2022-му - падали.

"Це падіння було зумовлене в основному закриттям Hydra, яка колись була найбільш домінуючим ринком у світі, охоплюючи понад 90% усіх доходів ринку даркнету на піку. Хоча єдиного ринку ще не виникло, щоб зайняти його місце, сектор відновлюється, а загальний дохід повертається до максимумів 2021 року", - говорять автори дослідження.

Тренд №3. Підсанкційні організації активізували незаконні транзакції

У 2023 році юридичні особи та юрисдикції, які потрапили санкції, здійснили операції на суму $14,9 млрд. Це становить 61,5% від усіх незаконних операцій за той період.

"Більша частина цієї суми припадає на криптовалютні сервіси, які потрапили під санкції Управління контролю за іноземними активами Мінфіну США (OFAC) або розташовані юрисдикціях, що підпадають під такі санкції. Але ці сервіси продовжувати працювати, оскільки знаходяться в юрисдикціях, де не виконуються санкції США", - відмічено у звіті.  

Наприклад, російська біржа Garantex потрапила під санкції OFAC і OFSI у Великобританії за сприяння відмиванню грошей від кіберзлочинців. Саме цей майданчик найактивніше сприяв збільшенню обсягу транзакцій, пов’язаних із санкціями у 2023 році. Але Garantex продовжує працювати, оскільки Росія не виконує санкцій США.

Як зловмисники заробили $1 млрд на програмах-вимагачах

У 2023 році програми-вимагачі активізували свої операції, націлившись на високопоставлені установи та критичну інфраструктуру, включаючи лікарні, школи та державні відомства. Великі атаки вплинули на різні компанії - від BBC до British Airways. У результаті зловмисники змогли отримати дохід у понад $1 млрд, коли вимагали платежі у криптовалюті від жертв.

"Минулорічні події підкреслюють еволюцію цієї кіберзагрози та її зростаючий вплив на глобальні інститути та безпеку в цілому", - говориться у звіті.

Дохід в $1 млрд є найвищим показником за всю історію спостережень цього криптозлочину. При цьому ця цифра не враховує економічні наслідки для компаній, які відновлювали інфраструктури після хакерських атак. Наприклад, корпорація MGM не платила викупи, але, за оцінками, їх збитки дійшли до понад $100 млн.

"Наші цифри є консервативними оцінками, ймовірно, вони зростуть, коли будуть виявлені нові адреси програм-вимагачів. Наприклад, у звіті за 2022 рік зазначено $457 млн доларів у вигляді викупу, але ця цифра зросла на 24,1%", - кажуть в Chainalysis.

Чому зросли масштаб та обсяг атак програм-вимагачів

Атаки організують різні суб'єкти - від великих синдикатів до окремих осіб. За даними компанії з кібербезкеки Recorded Future, у 2023 році було виявлено 538 нових варіантів програм-вимагачів.

"Ми спостерігаємо астрономічне зростання кількості загроз, які здійснюють атаки програм-вимагачів", - каже аналітик аналізу загроз Recorded Future Аллан Ліска.

Варто зазначити, що останні роки зловмисники обрали домінуючу стратегію "полювання на велику дичину". При цьому левова частка платежів за допомогою програм-вимагачів складає понад $1 млн.

Кейс: як зловмисники полюють на велику дичину

У 2023 році хакери активно використовували вразливості нульового дня у програмному забезпеченні (ПЗ). Це вигідно, оскільки злочинці можуть використовувати такі прогалини в безпеці, про які розробникам ще невідомо або потрібен час на виправлення проблем. Такі хакерські атаки можуть бути особливо вдалими, якщо вразливості виникають у масовому ПЗ, але кінцеві споживачі не знають про конкретні слабкі місця. 

В цій стратегії найвідомішою стала хакерська атака групи Cl0p. У 2023 році злочинці використали вразливість нульового дня у популярній програмі MOVEit.

"Багато користувачів MOVEit не знали, що вони постраждали", - говорить Аллан Ліска з Recorded Future.

Хакери використали таку стратегію: викрадення даних без блокування доступу. Далі вони погрожували оприлюднити їх.

В результаті хакери змогли зібрати понад $100 млн у вигляді викупу. Це 44,8% від усіх коштів, отриманих за допомогою програм-вимагачів у червні-2023, та 39% - у липні.

Як на крипторинку організовано рух коштів від програм-вимагачів

Злочинці використовують різноманітні схеми, щоб відмити гроші від програм-вимагачів. При цьому на ці процеси хакерам може знадобитися декілька років.

Аналітики Chainalysis зазначають, що шахраї проводять значну частку транзакцій через централізовані біржі та міксери. Однак у 2023 році з’явилися нові можливості для відмивання грошей: бриджі, миттєві обмінники та послуги азартних ігор.

"Біржі продемонстрували найнижчий рівень концентрації, тоді як послуги азартних ігор, крос-ланцюгові мости та санкції показали найвищий рівень концентрації. Змішувачі, біржі без KYC і підпільні біржі були посередині. Можливо, концентрація Mixer зросла в результаті демонтажу Chipmixer, який усунув популярний варіант для зловмисників-вимагачів", - говориться у звіті.

Як працювала система відмивання грошей у 2023 році

Метою відмивання грошей є приховати злочинне походження коштів, щоб отримати до них доступ і витратити їх. Тому злочинці часто використовують для цих цілей криптовалюту. Щоб відмити брудні гроші, вони переміщують кошти до служб, де їх можна конвертувати в готівку. При цьому часто хакери вживають додаткових заходів, щоб приховати походження таких "монет". В основному використовують дві схеми:

1. Посередницькі послуги та гаманці. Ця категорія включає особисті гаманці, міксери, миттєві обмінники, різні типи протоколів DeFi та ін. Криптозлочинці зазвичай використовують послуги цієї категорії, щоб зберігати кошти або "змити" їх кримінальне походження, шляхом приховування зв’язку в ланцюжку між адресою джерела та поточною адресою.

2. Послуги для переводу у фіат. Ця категорія включає будь-який сервіс, де криптовалюта може бути конвертована у фіатну валюту. Найпоширенішими є централізовані обміни. Але є також обміни P2P, послуги азартних ігор, крипто-банкомати.

Важливо пам’ятати, що всі ці служби мають різні можливості та варіанти, коли справа стосується боротьби з відмиванням грошей. Наприклад, централізовані біржі мають високий контроль, оскільки можуть заморожувати кошти, що надходять із підозрілих або незаконних джерел. Проте протоколи DeFi зазвичай не мають такої можливості, оскільки вони працюють автономно та не опікуються коштами користувачів.

"Емітенти токенів також можуть відігравати позитивну роль. Зокрема, такі стейблкойни, як USDT і USDC, мають функції заморожування активів, які зберігаються за адресами, пов’язаними зі злочинністю", - говорять у Chainalysis.

Ключові тенденції на ринку відмивання криптогрошей

У 2023 році незаконні адреси надіслали до сервісів $22,2 млрд. У 2022 році ця сума склала $31,5 млрд. Частково це падіння можна пояснити загальним зменшенням обсягу криптотранзакцій. Однак якщо обсяг легальних транзакцій знизився на 14,9%, то падіння активності відмивання грошей впало на 29,5%.

Загалом централізовані обміни залишаються основним пунктом призначення коштів, надісланих із незаконних адрес. Цей тренд залишається стабільним останні п’ять років. При цьому роль незаконних сервісів зменшилася, але зросла частка незаконних коштів, що надходять на протоколи DeFi.

"Це можна пов’язати із загальним зростанням ринку DeFi, але прозорість цієї інфраструктури загалом робить його поганим вибором для приховування руху коштів", - вважають аналітики.

Як сконцентровано відмивання грошей на фіатних майданчиках

Послуги фіатних сервісів є важливими, оскільки в них злочинці можуть конвертувати криптовалюту в готівку. Це кульмінація процесу відмивання грошей.

Хоча на крипторинку діють тисячі служб з відмивання грошей, найактивніше такі послуги надають кілька сервисів. Зокрема, у 2023 році 71,7% усіх незаконних коштів пішов лише на п’ять сервісів. У 2023 році цей показник склав 68,7%.

Також цікаво подивитися, як сконцентровано відмивання грошей на рівні депозитної адреси.

Для розуміння: депозитні адреси - це адреси централізованих служб, пов’язаних з окремими користувачами. Їх можна вважати банківськими рахунками.

На цьому графіку показано депозитні адреси служб, які отримували незаконну криптовалюту у 2023 році. Сірі смужки відображають кількість депозитних адрес. Сині смужки представляють, скільки загалом прийшло незаконних криптогрошей.

Наприклад, на графіку можна побачити, що 2 235 329 депозитних адрес отримали незаконну криптовалюту на суму $5-100. Разом усі ці депозитні адреси отримали $69,4 млн.

Чому у 2023 році хакери змогли вкрасти на 50% менше

2022 рік став найвдалішим за всю історію криптокрадіжки, адже хакери вкрали $3,7 млрд. Однак у 2023 році цей показник впав на 54,3% до $1,7 млрд. Хоча при цьому кількість окремих інцидентів злому зросла:

• у 2022 році їх було 219. 
• у 2023 році - 231.

Чому хакери менше вкрали? Здебільшого через падіння злому DeFi. Зломи протоколів DeFi активно відбувались у 2021 і 2022 роках. Зокрема, у 2022-му було вкрадено понад $3,1 млрд. У 2023 році сума досягла лише $1,1. Падіння склало 63,7%.

Але у 2023 році все одно було кілька великих атак на протоколи DeFi. Наприклад:

• У березні-2023 протокол запозичень і позик на Ethereum під назвою Euler Finance зазнав атаки. Це призвело до збитків на $197 млн.
•  У липні було зареєстровано 33 зломи, це найбільший показник за 2023 рік. Зокрема, було викрадено $73,5 млн у Curve Finance.
  
• У вересні та листопаді 2023 року сталося кілька великих експлойтів на платформах DeFi і CeFi. Як результат, Mixin Network втратили $200 млн, CoinEx - $43 млн, Poloniex Exchange -  $130 млн, HTX - $113,3 млн, KyberNetwork - $54,7 млн.
  

Чому відбуваються атаки на DeFi

На думку експертів, багато вразливостей DeFi виникли тому, що оператори протоколів зосереджуються на зростанні, а не на впровадженні надійних систем безпеки.

"Посилення заходів безпеки в протоколах DeFi є ключовим фактором у зменшенні кількості хакерів, пов’язаних із уразливістю смарт-контрактів. При цьому операторам DeFi варто зосередитися не тільки на безпеці смарт-контрактів, а й усунути вразливості поза мережею", - вважає Мар Гіменес-Агілар, провідний архітектор з безпеки компанії Halborn, що спеціалізується на рішеннях web3 та blockchain.

Водночас з цим, експерт не виключає, що падіння втрат від зламу DeFi у 2023 році відбулося через загальне зниження активності на цьому ринку.

"Можливо, зменшилась кількість протоколів DeFi, які стали мішенями для хакерів", - каже Гіменес-Агілар.

Як хакери з Північної Кореї крали крипту у 2023 році

Минулого року Північна Корея зламала більше криптоплатформ, ніж будь-коли. Кількість зломів тоді зросла до 20-ти. Але вдалося вкрасти менше грошей. Так, минулого року північнокорейські хакери викрали $1 млрд. У 2022-му ця сума була суттєво більшою – $1,7 млрд.

Варто зазначити, що найбільш відомими хакерськими групами у Північній Кореї вважаються Kimsuky та Lazarus Group.

Зокрема, у 2023 році хакери, пов’язані з Північною Кореєю, вкрали:

• з платформ DeFi - $428,8 млн. 
• з централізованих служб - $150 млн. 
• у постачальників гаманців - $127 млн.
• з бірж - $330,9 млн.
  

"У 2023 році спостерігалося помітне зниження таргетування Північною Кореєю протоколів DeFi, що відображає загальне падіння злому DeFi", - зазначено у звіті.

На які тренди у криптозломі варто очікувати далі

Хоча у 2023 році хакери вкрали значно менше грошей з криптоплатформ, не варто розслаблятися. Очевидно, що зловмисники вчаться та актуалізують свої знання. Але й команди криптобірж вдосконалюють системи безпеки.