НБУ оштрафовал на 4,3 миллиона гривен и аннулировал лицензию микрокредитной компании Money4You

Економічна відповідальність: Топ платників податків 2024

Якщо ваша компанія входить до топ-10 підприємств своєї галузі, якщо вона свідомо будуєте “білий бізнес” та чесно платить податки задля підтримки держави — запрошуємо взяти участь у проєкті “Економічна відповідальність: Топ платники податків 2024”

Заповнити анкету

Как говорится в сообщении регулятора, такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 2 сентября по результатам плановых инспекционных проверок департамента инспектирования НБУ.

Причиной наложения на компанию штрафа названо неуказание в договорах о потребительском кредите дневной процентной ставки и ее расчета, что является требованием закона о потребительском кредитовании. Она должна уплатить штраф в течение месяца.

В свою очередь, с 3 сентября ее лишили лицензии за нарушение законов о потребительском кредитовании, о финансовых услугах и государственном регулировании рынков финуслуг, о финуслугах и финансовых компаниях, об электронной коммерции.

Также НБУ выявил нарушение Money4You его регуляторных актов — положений о дополнительных требованиях к договорам небанковских финучреждений о предоставлении денег в ссуду, о дополнительных требованиях по взаимодействию с потребителями финуслуг при урегулировании просроченной задолженности, о лицензировании и регистрации предоставителей финуслуг и условиях ведения ими деятельности, об авторизации предоставителей финуслуг и условиях ведения ими деятельности.

Нацбанк напоминает, что еще в ноябре и декабре 2021 года неоднократно применял к этому участнику рынка меры влияния за нарушение законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг.

Также в июне и июле 2023 года к Money4You были применены меры влияния за предоставление заведомо недостоверной информации на запросы НБУ с целью рассмотрения им обращений потребителей.

По данным в системе Youcontrol, 45% ООО "Манифою" владеет Виталий Рябинин, 32,5% – Олег Кузьминов (он указан и руководителем компании), а 22,5% – Юрий Купченко.

Еще одной финкомпании запретили работу

Кроме того, Нацбанк аннулировал с 3 сентября лицензию на деятельность финкомпании "Финанс Инвест Актив". Причиной назван отказ от проведения инспекционной проверки, меры для которого были предприняты еще в июле.

Компания отказалась предоставить инспекционной группе НБУ документы, информацию и письменные пояснения по предмету проверки, а также не обеспечила удаленный доступ членам группы ко всем информационным системам, используемым объектом проверки.

100% "Финанс Инвест Актив" владеет Евгений Кислов, являющийся и руководителем компании. На ее сайте указано, что она занимается финансированием бизнеса путем кредитования или уступки права денежного требования (торговым факторингом), предоставлением гарантий выполнения обязательств по договору или тендерных гарантий. Оба вышеупомянутых ООО уже исключены из госреестра финансовых учреждений.

Напомним, что в прошлом году НБУ аннулировал лицензии микрофинансовым организациям Monetka (ООО "Риальто"), Top Credit (ООО "Джобер"), CreditUP (ООО "Веллфин"), Mister Cash ("Мистер кэш") и CCloan ("CC Лоун"). Впрочем, CreditUP лицензию удалось восстановить после устранения нарушений.

В прошлом же месяце Нацбанк оштрафовал сервис микрозаймов Miloan ("Милоан") на 1,75 миллиона гривен, а Credit Kasa (ООО "Укр Кредит Финанс") – на 2,95 миллиона гривен. Год назад последнюю компанию также штрафовали на крупную сумму – 2,5 миллиона гривен.