Фінансист Любомир Остапів розказав, як має виглядати збалансований інвестиційний портфель українця

Про це Любомир Остапів розказав в інтерв’ю для видання Delo.ua.

Як має виглядати інвестиційний портфель

Любомир Остапів зазначає, що структура будь-якого інвестиційного портфеля сильно залежить від розміру капіталу інвестора та його апетиту до ризику. Плюс — треба враховувати діючі в Україні обмеження щодо інвестування за кордон.

"Своїм клієнтам я завжди показую дослідження, яке проводить швейцарський банк UBS щодо структури капіталу заможних людей, — воно добре ілюструє підходи до управління багатством. Так от, половина збалансованого портфеля — це акції та облігації, причому акції — це 30—35% загального портфеля, облігації — 15—20%", — наводить дані Любомир Остапів.

Два наступні класи активів у портфелі — це бізнес і нерухомість. Це ще приблизно 40%.

І лише 10% — це різного роду альтернативні інвестиції: крипта, золото, хедж-фонди, навіть інвестиції в твори мистецтва, тощо.

"Щоправда, далеко не для кожного пересічного інвестора потрібні інвестиції в бізнес, бо це досить важка і капіталоємка справа", — зазначає співрозмовник Delo.ua.

Як виглядає інвестиційний портфель Любомира Остапіва

Левова частка інвестиційних активів Любомира Остапіва, більше 50%, — це інструменти фондового ринку. І левова частка з цієї левової частки — пасивний портфель. В основному це індексні фонди акцій.

"Також у нас з дружиною є комерційна нерухомість. Є сільськогосподарські земельні ділянки, які здаються в оренду агрохолдингам. Маємо ліквідні заощадження — кеш та депозити. Трішки крипти. І є ще інвестиція в автомобілі таксі", — розказує співрозмовник видання.

Докладніше про принципи інвестування від Любомира Остапіва та секрети фінансового успіху сучасної людини ви можете почитати у повній версії його інтерв’ю для видання Delo.ua.